2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对于债券型基金，下列描述正确的是（）。【单选题】

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券信用等级的不同进行分类

正确答案:D

答案解析:选项D正确，债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券信用等级的不同进行分类；选项A正确表述为：债券基金主要以债券为投资对象；选项B正确表述为：对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力；选项C正确表述为：我国规定债券基金80%以上的基金资产必须投资于债券。

2、基金业协会的联席会员是指（）。【单选题】

A.加入协会的基金管理人和基金托管人

B.加入协会的证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构

C.加入协会的基金服务机构

D.加入协会的地方基金业协会

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金业协会的会员分为四类：（1）普通会员：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。（2）联席会员：包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。（3）特别会员：包括证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体，对基金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。（4）观察会员：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加人协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

3、ETF份额自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。【单选题】

A.3

B.5

C.6

D.9

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金，自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

4、在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。【单选题】

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

正确答案:C

答案解析:选项C正确，投资决策业务控制时的主要内容之一是：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

5、持有基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。【单选题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:B

答案解析:选项B正确，在日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会的情况下，持有基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

6、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。【单选题】

A.利润原则

B.识别原则

C.可测原则

D.易入原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

7、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。【单选题】

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

8、在下列基金销售机构中，不属于代销机构的是（）。【单选题】

A.基金公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券投资咨询机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

9、证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。【单选题】

A.有价证券

B.股票

C.债券

D.国债

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。

10、以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。【单选题】

A.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准

B.QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问

C.QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务

D.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，QDII基金托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人即主托管人承担。QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准；QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问；QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息。