2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.7

正确答案:D

答案解析:选项D正确，对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7工作日内支付赎回款项。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

2、（）不属于基金销售结算资金。【单选题】

A.基金赎回资金

B.基金申购资金

C.基金投资收益

D.基金现金分红

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。

3、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。【单选题】

A.3

B.5

C.1

D.2

正确答案:A

答案解析:选项A正确，前段收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

4、基金信息披露义务人不包括（）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金代销机构

C.基金托管人

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

5、（）年12月，首家中外合资基金管理公司招商基金管理公司成立开业。【单选题】

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

正确答案:C

答案解析:选项C正确，2002年10月，首家中外合资基金管理公司国联安基金管理公司批准筹建。同年12月，首家中外合资基金管理公司招商基金管理公司成立开业，基金业成为履行我国证券服务业加入世界贸易组织承诺的先锋。

6、下列关于私募基金销售机构的说法正确的是（）。【单选题】

A.取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构

B.销售机构从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易

C.涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构将私募基金募集结算资金归入其自有财产

D.私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金属于其破产财产或者清算财产

正确答案:A

答案解析:选项A正确，取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构。销售机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易等违法活动。涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

7、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。【单选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

正确答案:B

答案解析:选项B正确，巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上， 提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：（1）合规部门应在银行内部享有正式地位；（2）应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；（3）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（4）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。

8、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。【单选题】

A.基金管理公司和保险公司

B.基金管理公司和证券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.银行和信托公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

9、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。债券基金的分类依据中没有（）。【单选题】

A.债券发行者的不同

B.债券到期日的长短

C.债券信用等级的高低

D.债券面额的大小

正确答案:D

答案解析:选项D正确，债券分类的依据有：债券发行者的不同；债券到期日的不同；债券信用等级的不同。

10、期货公司开展资产管理业务，具有的意义不包括（）。【单选题】

A.可以减少期货市场的过度投机行为，平抑行情的非理性波动，维护期货市场的稳健运行，更好地服务国民经济

B.可以改善市场的投资者结构，通过设立期货投资基金形成稳定的市场投资主体，保证市场发展的连续性和稳定性

C.有利于发挥期货独特的投资优势，改善和优化投资组合，在发生金融危机和股市遭遇系统性风险时，传统的投资组合在市场压力下抗风险能力极弱，而同期的期货投资却不受影响甚至表现优越

D.有利于发挥期货独特的投资优势，改善和优化投资组合，在发生金融危机和股市遭遇系统性风险时，可以完全避免风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确，期货公司开展资产管理业务，一方面可以减少期货市场的过度投机行为，平抑行情的非理性波动，维护期货市场的稳健运行，更好地服务国民经济。另一方面，可以改善市场的投资者结构，通过设立期货投资基金形成稳定的市场投资主体，保证市场发展的连续性和稳定性。同时，有利于发挥期货独特的投资优势，改善和优化投资组合，在发生金融危机和股市遭遇系统性风险时，传统的投资组合在市场压力下抗风险能力极弱，而同期的期货投资却不受影响甚至表现优越。