2023年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。【单选题】

A.成长权益投资者

B.保荐机构

C.机构投资者

D.风险投资者

正确答案:A

答案解析:有些成长权益投资者着力于帮助企业上市。和风险投资者相比，前期成长权益投资者更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。通过首次公开发行（IPO），企业创立者和权益投资者能够得到将之前的投入变现的机会。

2、大多数资信好的公司采用（ ）的发行方式来发行商业票据。【单选题】

A.直接发行

B.间接发行

C.贴现发行

D.以上选项都不正确

正确答案:A

答案解析:商业票据的发行包括直接发行和间接发行。直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。间接发行指发行主体通过票据承销商将票据间接出售给投资者。贴现发行方式的利息在投资人购买证券时就以面值和价格的差额的形式先行支付了。贴现发行的收益率以每年360天为基准，依实际天数计算求得。

3、某可转换债券面值为500元，规定其转换比例为20，则转换价格是（ ）元。【单选题】

A.20

B.25

C.30

D.35

正确答案:B

答案解析:本题考查转换价格的计算，转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格，转换价格=可转换债券面值/转换比例=500/20=25（元）。

4、关于托管资产的场内资金清算模式，下列表述不正确的是（ ）。【单选题】

A.托管人结算模式是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算的模式

B.托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过专用交易单元

C.单一客户资产管理计划、信托计划采用券商结算模式

D.当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时，只能采用托管人结算模式

正确答案:D

答案解析:D项说法错误，由于相关交易制度或交易成本等因素的限制，当托管资产的场内交易不能通过专用交易单元进行时，只能采用券商结算模式（QFII基金除外），证券公司作为托管资产的经纪人，代理进行场内交易、提供证券经纪服务。托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。托管人结算模式的前提条件是托管资产进行场内交易须通过专用交易单元，中国结算公司按交易单元将托管资产的交易和清算数据发送给托管人，并按交易单元合并清算与托管人进行净额交收。采用券商结算模式（第三方存管模式）的托管资产主要是证券公司单一客户资产管理计划、信托计划等。

5、UCITS四号指令的目的不包括（ ）。【单选题】

A.敦促各国监管层进行跨国协作

B.使投资者拥有更多的选择机会

C.向投资者提供适当的保护

D.维持行业的竞争力

正确答案:A

答案解析:A项为UCITS四号指令为达到相关目的采取的措施；UCITS四号指令允许主从结构基金跨境运营，敦促各国监管层开放信息平台进行跨国协作，以期达到以下目的：①更好地整合内部市场，使投资者能以更低的价格拥有更多的选择机会；②通过高标准的信息和更有效的监管向投资者提供适当的保护；③根据市场的发展情况及时调整监管框架，以维持欧洲该行业的竞争力。

6、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（ ）。【单选题】

A.应加强对投资者的教育

B.相关信息应当通过多渠道发放

C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利

D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术

正确答案:C

答案解析:C项属于“投资者权利”部分；《集合投资计划治理白皮书》中的市场纪律与市场体系该部分建议为增加市场的透明度，监管当局和各类组织应该不断改善投资基金运作的市场体系；加强对投资者的教育有利于改善其金融知识能力，有助其做出明智的决策；相关信息应当通过大众传媒、财经传媒、专门的基金出版物以及咨询分析机构等众多渠道发放；在信息传播中，现代化信息技术也应当充分运用。

7、关于基金估值，以下表述正确的是（  ）。【单选题】

A.确定基金资产实际价值的过程

B.确定基金资产公允价值的过程

C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算

D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算

正确答案:B

答案解析:选项B表述正确：基金估值是指通过对基金所拥有的全部资产和所有负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产公允价值的过程；选项ACD表述错误。

8、机构投资者不可以采用的资产管理方式是（ ）。【单选题】

A.内部管理

B.外部管理

C.混合管理

D.将机构资产存放于银行活期账户

正确答案:D

答案解析:机构投资者资产管理的方式有：①聘请专业投资人员对投资进行内部管理；②将资金委托投资于一个或多个外部基金公司进行外部管理；③采用混合的模式，有能力管理的一部分资产交由内部管理，而超出自身管理能力的一部分资产则交由外部管理。

9、资本市场线的斜率代表（  ）。【单选题】

A.无风险收益率

B.单位市场风险的风险溢价

C.最优组合

D.效用等级

正确答案:B

答案解析: 资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。

10、下列关于我国QFII机制的意义，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.可以促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化

C.资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为模式等方面逐渐与国际接轨

D.境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者产生一定的示范效应

正确答案:A

答案解析:QFII机制的意义有：①促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变；②促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化；③促进国内投资者的投资理念趋于理性化；④加快我国证券市场金融创新步伐，实现我国证券市场运行规则与国际惯例的接轨。A项属于合格境内机构投资者（QDII）机制的意义。