2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。【单选题】

A.股票型基金

B.债券型基金

C.ETF

D.LOF

正确答案:C

答案解析:选项C正确，ETF的特点有：（1）被动操作的指数基金；（2）独特的实物申购、赎回机制；（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

2、以下原则中，（）不是基金监管的原则。【单选题】

A.审慎监管原则

B.高效监管原则

C.保障投资人利益原则

D.合理原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金监管的原则有：保护投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则；依法监管原则；审慎监管原则；公开、公平、公正原则。

3、场内货币基金可以分为申赎型、（）。【单选题】

A.交易型

B.交易型和交易兼申赎型

C.普通型

D.创新型

正确答案:B

答案解析:选项B正确，场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型。

4、基金管理人不得免收持有期低于（）年的投资人的后端申购费用。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确，后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

5、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。【单选题】

A.基金份额持有人大会的召开

B.基金管理人或基金托管人变更

C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D.延长基金合同期限

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同， 延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

6、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。【单选题】

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略；4Ps营销理论所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销；4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位；要求基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。

7、票据市场按（）主要分为票据承兑市场和贴现市场。【单选题】

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正确答案:B

答案解析:选项B正确，票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

8、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。【单选题】

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争

正确答案:B

答案解析:选项B正确，诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：（1）不得欺诈客户；（2）不得进行内幕交易和操纵市场；（3）不得进行不正当竞争。

9、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。【单选题】

A.持续学习

B.持证上岗

C.守法合规

D.诚实守信

正确答案:B

答案解析:选项B正确，持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

10、基金管理公司在出现使用基金宣传推介材料违规情形时，中国证监会或地方证监局可以对直接负责的基金管理公司的高级管理人员采取的行政监管处罚措施不包括（）。【单选题】

A.监管谈话

B.出具警示函

C.记入人事档案

D.暂停履行职务

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形出现时，中国证监会或地方证监局可以对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任 人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。