2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。【单选题】

A.政策性银行

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

2、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告Ⅰ.公司董事会Ⅱ.中国证监会Ⅲ.中国证监会相关派出机构Ⅳ.公司监事会【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

3、以下说法中，正确的是（）。【单选题】

A.专业审慎是基金职业道德的核心规范

B.基金行业的本质是销售行业

C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

正确答案:C

答案解析:选项C正确，诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素；A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

4、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（）【单选题】

A.有助于投资者做出正确的投资选择

B.使得基金业绩比较更公平合理

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，其正确的表述为：基金的分类是进行基金评级的基础；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较，对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对于管理部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

5、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项日或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。 （5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

6、某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。【单选题】

A.9 884.42

B.9 881.42

C.10000

D.9888

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据公式：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10 000/（1+1.2%）=9881.42元，认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42 +3）/1=9884.42份。

7、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。【单选题】

A.100

B.150

C.200

D.300

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

8、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的（）投资于货币市场工具的为货币市场基金。【单选题】

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

9、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。【单选题】

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销方式仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

10、下列不属于促销策略的是（）。【单选题】

A.派发各种宣传资料

B.基金产品推介会

C.费率打折

D.设计费用优惠政策

正确答案:D

答案解析:选项D正确，D项属于价格策略。在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金 产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。