2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。【单选题】

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

2、封闭式基金上市后实行（）交割。【单选题】

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正确答案:B

答案解析:选项B正确，封闭式基金上市后实行T+1交割。

3、期货公司及其子公司从事的资产管理业务包括（）。Ⅰ.为单一客户办理资产管理业务Ⅱ.为特定多个客户办理资产管理业务Ⅲ.信托及基金发行Ⅳ.保险资金委托【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。

4、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。【单选题】

A.基金红利

B.基金净值

C.基金财产

D.基金费用

正确答案:C

答案解析:选项C正确，目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：（1）对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；（2）对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；（3）对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；（4）对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

5、以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是（）。【单选题】

A.联接基金依附于主基金

B.提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道

C.是基金中的基金

D.能参与ETF的套利

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，ETF联接基金的主要特征有以下几方面：（1）联接基金依附于主基金，通过主基金投资，若主基金不存在，联接基金也不存在；（2）联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网公司平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力；（3）联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF 基金的运作；（4）联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模；（5）联接基金是一种特殊的基金中基金， ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。

6、基金托管人在基金信息披露方面的义务，主要是（）。【单选题】

A.编制季报、年报等各类定期报告

B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

C.发布信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责

D.编制月报、基金公告等各类临时报告

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

7、下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。【单选题】

A.募集方式分为合并募集和分开募集

B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

C.分开募集仅限于债券型分级基金

D.认购方式包括现金认购和证券认购

正确答案:D

答案解析:选项D正确，分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。募集方式分为合并募集和分开募集，合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 ，分开募集仅限于债券型分级基金。

8、合规与风险控制部的职责不包括（）。【单选题】

A.合规风险的日常管理

B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险

C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告

D.定期对本部门的合规风险进行评估

正确答案:D

答案解析:选项D正确，合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

9、下列不属于衍生金融工具的是（ ）。【单选题】

A.远期合约

B.期货合约

C.企业债券

D.互换协议

正确答案:C

答案解析:选项C正确，企业债券不属于金融衍生工具，衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

10、基金市场营销的（）基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖。【单选题】

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，持续性是指，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体， 扩大基金规模。