2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。【单选题】

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

正确答案:D

答案解析:忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范；守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管；客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发；忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

2、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。【单选题】

A.离岸基金

B.在岸基金

C.国内基金

D.国际基金

正确答案:B

答案解析:本题考查在岸基金的定义：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金；由国内投信发行的基金，在国内注册，以国内投资人为销售对象，受到相关法律监督的基金。国内基金的主要投资品种是股票、债券和现金；国际基金是对国际资本市场上大量存在的公幕、私幕性质的基金管理公司的泛称。

3、基金业协会会员大会须有（ ）会员代表人出席方能召开，其决议须经到会会员代表人半数以上表决通过方能生效。【单选题】

A.三分之一

B.三分之二

C.一半

D.全部

正确答案:B

答案解析:会员大会须有三分之二会员代表人出席方能召开，其决议须经到会会员代表人半数以上表决通过方能生效。

4、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（ ）元【单选题】

A.10 198.75

B.10 197.75

C.12 189.68

D.12 187.68

正确答案:A

答案解析:因为赎回总额=赎回数量*赎回当日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。所以：赎回总金额=10 000×1.025=10 250（元）；赎回手续费=10 250×0.005=51.25（元）：净赎回金额=10 250-51.25=10 198.75（元）

5、关于保本基金的描述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.在任意时点保证投资者本金安全

B.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报

C.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报

D.采用投资组合保险策略

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。而不保证在任意时点投资者本金的安全；保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报；保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

6、基金信息披露义务人不包括（ ）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金代销机构

C.基金托管人

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

正确答案:B

答案解析:在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

7、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则。（ ）【单选题】

A.未知价交易原则

B.确定价原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

正确答案:C

答案解析:股票基金、债券基金的交易原则包括：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的交易原则包括：①确定价原则；②金额申购、份额赎回原则。

8、基金销售机构的准入条件不包括（）。【单选题】

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》

C.基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定

D.财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定

正确答案:B

答案解析:B选项说法错误，基金销售机构的准入条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）有负责基金销售业务的部门；（7）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（8）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；（9）中国证监会规定的其他条件。

9、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。【单选题】

A.ETF是指数型基金的一种

B.ETF在本质上是开放式基金

C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；ETF的申购、赎回通过交易所进行；ETF是指数型基金的一种；ETF在本质上是开放式基金；LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

10、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。【单选题】

A.2001年6月18日

B.2003年7月1日

C.2007年6月18日

D.2010年7月1日

正确答案:C

答案解析:2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。