2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、私募基金的资产管理业务不包括（ ）。【单选题】

A.私募证券投资基金

B.私募股权投资基金

C.集合资金信托

D.私募风险投资基金

正确答案:C

答案解析:私募基金的资产管理业务主要包括：私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。

2、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格

C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，故本题答案为D项；股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险；非上市股票基金每一交易日只有一个价格；股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险。

3、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。【单选题】

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资产委托投资业务

正确答案:A

答案解析:

4、基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠，属于基金促销手段中的（）【单选题】

A.人员推销

B.营业推广

C.公共关系

D.广告促销

正确答案:B

答案解析:

基金的促销手段有人员推销、广告促销、营业推广和公共关系，其中营业推广包括销售网点宣传、投资者交流和费率优惠。

促销组合四要素：

（1）人员推销

一般来说，人员推销针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户。

（2）广告促销

广告目的就是通知、影响和劝说目标市场。

（3）营业推广

营业推广属于短期性的刺激工具，用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。

营业推广手段：销售网点宣传；投资者交流；费率优惠。

（4）公共关系

公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。

5、下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题

B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一

C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主

D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

正确答案:B

答案解析:本题答案为B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题；在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主；在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销。

6、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（ ）。【单选题】

A.基金的运作方式

B.保本策略

C.保本保障机制

D.资产配置方式

正确答案:C

答案解析:保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

7、

封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于( )人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

正确答案:D

答案解析:

此题考察封闭式基金的上市交易条件。

封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1 000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

8、

下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。

A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件

B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的

C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件

D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。A项是基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
基金招募说明书：是基金管理人为发售基金份额而依法制作的；是指导投资者认购基金份额的规范性文件；将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。

9、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。【单选题】

A.社会力量

B.基金机构内部监督部门

C.基金行业自律组织

D.政府基金监管机构

正确答案:D

答案解析:狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

10、

（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

正确答案:C

答案解析:2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。