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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、关于守法合规,下列看法正确的有( )。【单选题】
A.只要没有违法犯罪的动机,即使不懂法也能够做到守法
B.学法的人未必守法,因此,从业人员没有必要学法
C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范,不用配合监管
D.一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
正确答案:D
答案解析:守法合规,是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的行为。
2、下列关于基金管理公司内部控制的表述,正确的是()。【单选题】
A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则
B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则
C.公司内部控制机制一般包括五个层次
D.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组
正确答案:D
答案解析:基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。
3、基金管理公司督察长的权利和职责不包括( )。【单选题】
A.人事权利
B.列席公司相关会议
C.调阅公司相关档案
D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能
正确答案:A
答案解析:根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
4、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于()的单位。【单选题】
A.500万元
B.1000万元
C.2000万元
D.3000万元
正确答案:B
答案解析:选项B正确:《私募投资基金募集行为管理办法》第二十八条规定:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
5、关于公司型基金,下列说法不正确的是( )。【单选题】
A.具有法人资格
B.设有董事会
C.自行经营与管理基金资产
D.依据投资公司章程营运基金
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司,但不同于一般股份公司的是,它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。公司型基金公司设有董事会,代表投资者的利益行使职权。公司型基金依据投资公司章程营运基金。
6、公开募集基金的基金合同的内容不包括( )。【单选题】
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.基金的内幕资料
正确答案:D
答案解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:募集基金的目的和基金名称;基金管理人、基金托管人的名称和住所;基金运作方式;封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额;确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式,以及给付赎回款项的时间和方式;基金收益分配原则、执行方式;作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例;与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;基金财产的投资方向和投资限制;基金资产净值的计算方法和公告方式;基金募集未达到法定要求的处理方式;基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;争议解决方式;当事人约定的其他事项。
7、票据市场按( )分为票据承兑市场和贴现市场。【单选题】
A.交易对象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
正确答案:B
答案解析:票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场,故本题选择B选项。
8、基金销售客户服务的特点不包括()【单选题】
A.专业性
B.规范性
C.综合性
D.时效性
正确答案:C
答案解析:基金客户服务具有以下四个特点:专业性、规范性、持续性、时效性。
9、根据《证券投资基金法》的规定,基金财产不得用于下列哪项投资活动( )。【单选题】
A.买卖股票
B.买卖国债
C.买卖企业债券
D.买卖地产
正确答案:D
答案解析:基金财产应当用于下列投资:①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定,基金财产不得用于下列投资或者活动:①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
10、( )的存在会迫使ETF二级市场的价格与净值趋于一致。【单选题】
A.套利机制
B.被动投资
C.完全复制指数
D.实物申购赎回机制
正确答案:A
答案解析:选项A正确:套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致,使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象,也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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