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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、资产管理行业在()和信用中介方面起着关键的作用。【单选题】
A.汇集资金
B.资本形成
C.扩展投资渠道
D.金融业发展
正确答案:B
答案解析:资产管理行业在资本形成和信用中介方面起着关键的作用
2、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。【单选题】
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.政府基金监管
D.社会力量监督
正确答案:C
答案解析:相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言,政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管
3、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识,强化投资风险管理,提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项
正确答案:D
答案解析:基金从业人员应当记载和保留适当的记录,以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误;基金从业人员应该牢固树立风险控制意识,强化投资风险管理,提高风险管理水平;基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素;基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。
4、基金客户服务的原则不包括()。【单选题】
A.客户至上原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则
正确答案:D
答案解析:D选项应该是专业规范原则。基金客户服务的原则:客户至上原则,有效沟通原则,安全第一原则。专业规范原则。
5、职业关系具有( )的特点【单选题】
A.规范性、高效性和连续性
B.复杂性、规范性和社会性
C.社会性、专业性和复合性
D.合规性、合法性和规范性
正确答案:C
答案解析:职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点,这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。
6、国外货币市场基金账户可以开出支票,因此货币市场基金具有了货币的( )。【单选题】
A.兑付功能
B.支付功能
C.流通功能
D.储蓄功能
正确答案:B
答案解析:国外货币市场基金账户可以开出支票,因此货币市场基金具有了货币的支付功能。
7、混合基金的问题在于基金的()等要素在基金合同中体现的并不明显,使投资者难以识别和选择。Ⅰ.投资目标Ⅱ.投资策略Ⅲ.风险收益特征Ⅳ.权责分配【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:混合基金的问题在于基金的投资目标(Ⅰ正确)、投资策略(Ⅱ正确)、风险收益特征(Ⅲ正确)等要素在基金合同中体现的并不明显,使投资者难以识别和选择。
8、下列对公开募集基金销售活动的描述,错误的是( )。【单选题】
A.基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法
B.基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字
C.基金募集失败,基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
D.基金募集失败,除返还投资人已交纳的款项外,还应加计银行同期存款利息
正确答案:B
答案解析:B项错误,基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得登载单位或者个人的推荐性文字。基金募集失败,基金管理人应当承担下列责任:①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法
9、以下不属于资产管理的本质的是()。【单选题】
A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须保证投资者收益
D.投资人必须做到“买者自负”
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:资产管理的本质表现在:(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配;(2)管理人必须坚持“卖者有责”;(3)投资人必须做到“买者自负”。
10、一般来说,通过发行股票筹集的资金主要投向( )。【单选题】
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券
正确答案:C
答案解析:股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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