2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则

B.内部控制理念

C.内部控制环境

D.内部控制目标

正确答案:D

答案解析:内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

2、下列说法正确的是（）。【单选题】

A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议

B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准

C.已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金

正确答案:D

答案解析:选项D说法正确：在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金，（选项D说法正确）在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金；（选项C说法错误）

3、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。【单选题】

A.2

B.1

C.3

D.5

正确答案:A

答案解析:当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，信息披露义务人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。

4、

基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括( )。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.公正性原则

D.及时性原则

正确答案:C

答案解析:

本题答案为C。

基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则有投资人利益优先原则，全面性原则，及时性原则以及客观性原则，不包括公正性原则。

5、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性质不同

D.风险特性不同

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：基金与银行储蓄存款的差异表现在：
（1）性质不同。
（2）收益与风险特性不同。
（3）信息披露程度不同。

6、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为，下列说法正确的是（ ）。【单选题】

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

正确答案:D

答案解析:A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。《证券投资基金销售管理办法》规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。

7、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（ ），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。【单选题】

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

正确答案:B

答案解析:基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

8、证券投资基金是一种（ ）的投资品种。【单选题】

A.高风险、高收益

B.高风险、低收益

C.低风险、低收益

D.风险相对适中、收益相对稳健

正确答案:D

答案解析:基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

9、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（ ）。【单选题】

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

正确答案:A

答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

10、以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的（ ）【单选题】

A.可以在场内市场进行申购赎回

B.可以在场外市场进行申购赎回

C.不可以跨市场转托管

D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。