2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在销售人员方面，（）是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。【单选题】

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

正确答案:B

答案解析:在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

2、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。【单选题】

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

D.信用风险

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；选项A不符合题意：市场风险指在证券市场中因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险；银行办理业务或内部管理出了差错，必须做出补偿或赔偿；选项C不符合题意：法律文书有漏洞，被人钻了空子；内部人员监守自盗，外部人员欺诈得手；电子系统硬件软件发生故障，网络遭到黑客侵袭；通信、电力中断；地震、水灾、火灾、恐怖袭击；等等，所有这些，都会给商业银行带来损失。这一类的银行风险，被统称为操作风险；选项D不符合题意：信用风险（Credit Risk）又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型。

3、（）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。【单选题】

A.基金宣传推介材料

B.年度报告

C.半年度报告

D.季度报告

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

4、公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。【单选题】

A.基金是否为独立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金规模是否变化

D.基金募集是否为公募

正确答案:A

答案解析:契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；这是公司型基金与契约型基金的主要区别；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金公司章程营运基金。

5、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ）。【单选题】

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

正确答案:A

答案解析:基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人，故本题选择A选项。

6、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。【单选题】

A.20%

B.30%

C.40%

D.60%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《基金中基金指引》规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF。

7、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。【单选题】

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

正确答案:B

答案解析:当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

8、基金年度报告中应披露的财务指标不包括( )。【单选题】

A.加权平均份额上期利润

B.期末基金份额净值

C.加权平均净值利润率

D.本期份额净值增长率

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。基金财务指标的披露基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。

9、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（ ）。【单选题】

A.托管人、发起人和份额持有人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.发起人、管理人和份额持有人

D.受益人、管理人和份额持有人

正确答案:B

答案解析:基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

10、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。【单选题】

A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录

C.对基金管理公司持有10%以上股权的主要股东，净资产不低于5 000万元人民币

D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数

正确答案:D

答案解析:设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员应当符合《证券投资基金法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》等法律法规规定的任职资格。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（7）有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。