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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、其他基金销售机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报()备案。【单选题】
A.5;主要经营活动所在地中国证监会派出机构
B.5;工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.3;主要经营活动所在地中国证监会派出机构
D.3;工商注册登记所在地中国证监会派出机构
正确答案:B
答案解析:选项B正确:《证券投资基金销售管理办法》第三十三条规定:基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
2、货币市场基金是投资者进行( )的理想工具。【单选题】
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资
正确答案:B
答案解析:与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。
3、按照( )的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。【单选题】
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限
正确答案:B
答案解析:按照交易标的物的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按交割期限分为现货市场和期货市场。
4、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同,在中国香港的称谓是( )。【单选题】
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金
正确答案:B
答案解析:在美国称为共同基金,在英国和中国香港称为单位信托基金,在欧洲一些国家称为集合投资基金或集合投资计划,在日本和中国台湾称为证券投资信托基金。
5、( )应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。【单选题】
A.监事会
B.总经理
C.合规管理部门
D.督察长
正确答案:D
答案解析:督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。
6、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有( )更强的特征。【单选题】
A.规范性
B.强制性
C.连续性
D.具体性
正确答案:A
答案解析:职业道德具有规范性,职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有规范性更强的特征。
7、基金托管人职责终止的情形不包括( )。【单选题】
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格
正确答案:D
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,有下列情形之一的,基金托管人职责终止:(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产(4)基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。
8、对基金产品的未来收益进行预测属于( )。【单选题】
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项
正确答案:A
答案解析:基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。
9、企业风险管理基本框架中,( )是其他所有风险管理要素的基础。【单选题】
A.事项识别
B.目标设定
C.内部环境
D.风险评估
正确答案:C
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面内容:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中,内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
10、关于债券和债券基金的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定
B.债券基金收益率较债券难计算、预测
C.由于增添了不确定性,债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金并没有一个确定的到期日
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:单一债券的信用风险比较集中,而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险,所以C选项错误;债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定;债券基金收益率较债券难计算、预测;债券基金并没有一个确定的到期日。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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