【单选题】A.完善的风险管理制度B.注册或备案C.财务状况良好D.制定了完善的资金清算流程正确答案:基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；【单选题】A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价。
<br/>1、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（ ）支付基金收益。基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。【单选题】A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有3年以上证券投资管理经历D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案:通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；
【单选题】A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的C.保本基金没有本金损失的风险D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金正确答案:【单选题】A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况。
<br/>1、基金销售机构应当把（）作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。【单选题】A.基金产品收费标准B.基金产品风险评价结果 C.基金产品资金限制D.基金产品宣传资料正确答案:基金销售机构应当把基金产品风险评价结果作为向基金投资人推介基金产品的重要依据2、下列不属于价值型股票的是（ ）。【单选题】A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核。
<br/>1、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，以份额赎回B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回D.T日买入的基金份额，【单选题】A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.中国证券报社B.晨星资讯MoringstarC.天相投顾D.北京济安金信科技正确答案:晨星资讯Moringstar、天相投顾、北京济安金信科技属于首批获得会员资格的独立基金评价机构。【单选题】A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.收益分配正确答案:可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。
假设赎回当日基金份额净值是1.05元，2、ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，【单选题】A.基金管理人 B.证券交易所 C.基金托管人D.基金销售机构正确答案:考察ETF场内现金认购的定义。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售。投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构。
封闭式基金规模固定Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定，封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；多为折价Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，封闭式基金每周公布基金单位资产净值，多为折价2、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，【单选题】A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施B.2012年6月6日。
收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间正确答案:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函〔2013〕132号，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:基金销售机构的职责规范包括：（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。
专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。【单选题】A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案:混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，股票基金以追求长期的资本增值为目标。
<br/>1、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，【单选题】A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务正确答案:美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务（选项C符合题意），负债业务是商业银行通过对外负债方式筹措日常工作所需资金的活动。
【单选题】A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金 D.国际基金正确答案:离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，国内基金的主要投资品种是股票、债券和现金；国际基金是对国际资本市场上大量存在的公幕、私幕性质的基金管理公司的泛称。
【单选题】A.基金托管人B.监管机构 C.基金管理人D.证券交易所正确答案:或者为他人违法违规的行为提供帮助【单选题】A.客户至上B.守法合规C.诚实守信 D.保守秘密正确答案:3、（ ）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。【单选题】A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对正确答案:
【单选题】A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务。
全球投资基金的资产主要集中在（）。【单选题】A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.行业快速发展阶段正确答案:【单选题】A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金份额是否固定正确答案:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
<br/>1、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（ ）实行注册管理。【单选题】A.基金投资顾问机构B.基金评价机构C.基金估值核算机构D.基金信息技术系统服务机构正确答案:中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。基金份额持有人大会就审议事项做出决定。
【单选题】A.产品策略B.分销策略C.促销策略D.人员策略正确答案:基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，【单选题】A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略正确答案:基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。【单选题】A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.利益至上正确答案:【单选题】A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况。
<br/>1、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（）。基金管理公司制定内部控制制度应当遵循以下原则：【单选题】A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则正确答案:基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则。
【单选题】A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理正确答案:并依据各个投资者所持有的基金份额的比例在投资者之间进行分配。
【单选题】A.安全保管基金财产B.办理基金备案手续C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.按照规定召集基金份额持有人大会正确答案:②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（C符合）；法律法规规定的公开募集基金的基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，BCD三项属于基金职业道德教育的途径: