对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，【单选题】A.提供交易清算、资金处理的功能B.记录基金产品信息C.记录基金管理人信息D.基金投资人风险承担能力调查正确答案:①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；
【单选题】A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险正确答案:【单选题】A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门正确答案:并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
居民是金融市场上主要的资金供给者（选项B符合题意）。美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。4、下列关于期货公司资产管理业务说法正确的是（）。
产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。3、期货公司及其子公司从事资产管理业务的方式不包括（）。
【单选题】A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.编制中期和年度基金报告D.安全保管基金财产正确答案:（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；2、下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。基金客户服务原则包括：
<br/>1、基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。【单选题】A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则正确答案:2、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（ ）。【单选题】A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则有：
【单选题】A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代正确答案:投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，2、基金客户服务的原则不包括（）。
【单选题】A.向投资人做出保证最低收益的承诺B.向投资人做出投资不受损失的承诺C.妥善保管交易数据D.交易结束后损毁交易数据正确答案:基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价C.LOF的净值报价频率要比ETF高D.ETF通常采用完全被动式管理方法；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金正确答案:
2、下列属于非公开募集基金推介方式的是（ ）。这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。这就违背了非公开募集基金的根本属性。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函〔2013〕132号，投资人及相关当事人是基金市场的主体，5、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（ ）人，就构成了公开募集基金。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，【单选题】A.证券监督管理委员会B.操作风险委员会C.股票投资风险委员会D.信用风险委员会正确答案:公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件。
我国境内基金赎回款一般于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。【单选题】A.申购 B.认购C.赎回D.转换正确答案:开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。3、假定某投资者在T日赎回1 000份基金份额，因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用；
Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，（Ⅱ正确）（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；【单选题】A.资本市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场正确答案:是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
【单选题】A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判D.每一交易日股票基金只有1个价格正确答案:但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。【单选题】A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立”【单选题】A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场正确答案。金融市场是货币资金融通市场:3、我国第一只有保本特色的基金是( )。【单选题】A.ETF基金B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金D.华安现金富利基金正确答案。
3、基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点；监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具。
基金销售机构应遵循的原则有投资人利益优先原则，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员（B符合）；
4、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（ ）时”当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时:【单选题】A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金正确答案，货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化。
【单选题】A.基金份额持有人人数达到10000人以上B.基金份额总额达到核准规模的60%以上C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D.基金份额总额达到核准规模的80%以上正确答案:封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，【单选题】A.这一行为是有利于投资者的。
小编为您整理第二十一章 基金客户和销售机构5道练习题，【单选题】A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则正确答案:基金销售市场细分的原则中，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后。
【单选题】A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行正确答案:基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，【单选题】A.专业审慎B.客户至上规范C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范正确答案:客户清单和文件等都属于公司的资产，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发；