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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1111
帮考网校2020-11-11 18:48

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、( )是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中央银行

D.商业银行

正确答案:A

答案解析:基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

2、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的( )时,被认定为基金的重大事件。【单选题】

A.0.05%

B.0.1%

C.0.5%

D.0.01%

正确答案:C

答案解析:基金的重大事件可包括:基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同,延长基金合同期限,转换基金运作方式,更换基金管理人或托管人,基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动,涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼,基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付,等等。

3、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时,未经公司许可,将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走,供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了( )的要求。【单选题】

A.专业审慎

B.客户至上规范

C.保守秘密规范

D.忠诚尽责规范

正确答案:D

答案解析:客户清单和文件等都属于公司的资产,甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为,侵害了公司的利益,违反了忠诚尽责规范的要求。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是廉洁公正、二是忠诚敬业;客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发;保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。

4、保本基金通常将大部分资金投资于( )。【单选题】

A.与基金到期日一致的股票

B.与基金到期日一致的货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

正确答案:D

答案解析:为能够保证本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时,为提高收益水平,保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产,使得市场不沦是上涨还是下跌,该基金于投资期限到期时,都能保障其本金不遭受损失。

5、( )的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。【单选题】

A.持续学习

B.持证上岗

C.守法合规

D.诚实守信

正确答案:B

答案解析:持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助;

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