在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。【单选题】A.特定基金品种B.特定投资方法C.特定投资对象D.基金过往不预示未来表现；也不保证最低收益正确答案:【单选题】A.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文。
<br/>1、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票D.货币市场工具采用固定利率正确答案:货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，随着储蓄客户不断地从存款中抽出资金投向收益更高的货币市场基金。
【单选题】A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金正确答案:【单选题】A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产正确答案:【单选题】A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖正确答案:
<br/>1、下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是（ ）。【单选题】A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征B.加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。
2、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，4、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013] 132号。
【单选题】A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系 B.股票价格的波动要小于基金净值的波动C.股票是直接投资工具,基金是间接投资工具D.股票投资风险通常大于基金投资风险正确答案:股票和债券是直接投资工具，【单选题】A.增长型基金 B.主动型基金C.平衡型基金 D.收入型基金正确答案:主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金（B）；
【单选题】A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，余额可归入风险准备金正确答案:基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式。
【单选题】A.基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法B.基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字C.基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用D.基金募集失败，基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法2、对投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不超过（）年。当前我国QDII基金的认购程序主要包括开户、认购、确认三个步骤。
是营销人员在开发客户中运用最多的方法。2、（ ）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助【单选题】A.客户至上B.守法合规C.诚实守信 D.保守秘密正确答案:3、（ ）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露。
【单选题】A.基金的运作方式B.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期正确答案:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，（10）基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；（13）基金资产净值的计算方法和公告方式；
小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，<br/>1、期货公司及其子公司从事资产管理业务的方式不包括（）。【单选题】A.一对一的特定客户资产管理B.集合帐户资产管理C.信托及基金发行D.保险资金委托正确答案:期货公司及其子公司从事资产管理业务包括一对一的特定客户资产管理、集合帐户资产管理、信托及基金发行几种方式。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，考察基金合同生效的相关知识。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。2、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。【单选题】A.风险承受能力B.资金收入能力C.期望收益D.投资偏好正确答案:商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户风险承受能力评估。
2、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。【单选题】A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险正确答案:合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险；
【单选题】A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益正确答案:基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：【单选题】A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购正确答案:而是以金额申请3、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金。
基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。基金的信息披露等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。【单选题】A.封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的B.封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易C.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制正确答案:一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制；
【单选题】A.设有专门的基金托管部门B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C.有安全保管基金财产的条件D.可不设营业场所正确答案:2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（ ）的职责。【单选题】A.基金发行协调人 B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人正确答案:按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人的职责。《证券投资基金销售管理办法》第三十三条规定：
<br/>1、（ ）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。【单选题】A.持续学习B.持证上岗C.守法合规 D.诚实守信正确答案:守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（）。
【单选题】A.投资风险管理B.资产保管和资金清算C.投资监督D.会计复核正确答案:货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，【单选题】A.净认购金额B.认购份额C.认购金额D.净认购份额正确答案:中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间，2、基金销售人员的禁止性规范不包括（ ）。【单选题】A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项正确答案:基金销售人员不得接受投资者的现金，基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传。
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案:中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。