<br/>1、厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是（）。【单选题】A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.债券基金正确答案:是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，【单选题】A.便于进行长期投资B.便于进行短期投资C.长期投资和现金管理的理想工具D.短期投资和现金管理的理想工具正确答案:
现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。2、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。3、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。
<br/>1、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（ ）。中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，2、（ ）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；如果基金管理人、基金托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击。
3、（ ）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求【单选题】A.诚实守信 B.守法合规C.客户至上D.保守秘密正确答案:【单选题】A.对基金投资范围、公开披露信息的监督B.对基金投资范围、交易过程的监督C.对基金投资范围、投资对象的监督D.对基金投资范围、投资流程的监督正确答案:对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。
【单选题】A.基金评价机构出具的业绩表现报告B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见D.基金托管银行出具的基金业绩复核函正确答案:基金宣传推介材料要求报备的内容包括基全宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件。
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准；基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。【单选题】A.保本基金能保证最低收益B.保本基金与金融机构同业存款相似C.保本基金与银行存款相似D.保本基金仍存在本金损失的风险正确答案:
【单选题】A.离岸基金和在岸基金B.收益型股票基金和价值型股票基金 C.成长型股票和价值型股票 D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金正确答案:【单选题】A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款正确答案:（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。【单选题】A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任正确答案:
【单选题】A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业快速发展阶段 D.行业创新与巅峰阶段正确答案:【单选题】A.保险资产委托投资业务B.资产支持计划业务C.证券投资咨询业务D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理正确答案:
【单选题】A.垫付基金管理人20%的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户正确答案:托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则4、基金销售机构应当建立科学合理的方法，基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分。
<br/>1、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。【单选题】A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息正确答案:2、基金客户服务的原则不包括（）。基金客户服务的原则：3、基金客户服务流程不包括（ ）。
<br/>1、公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。【单选题】A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式正确答案:【单选题】A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售人正确答案:投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
<br/>1、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；【单选题】A.风险的日常管理B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告D.定期对本部门的合规风险进行评估正确答案:
<br/>1、基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前（）在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前3个工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费。
小编为您整理第二十三章 基金客户服务5道练习题，<br/>1、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（ ）。专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用正确答案:客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：【单选题】A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资理念教育正确答案:综合当前投资者教育的理论和实践，3、基金客户个性化服务的基础是（ ）。
【单选题】A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管正确答案:在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。【单选题】A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金正确答案:QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所。
<br/>1、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。【单选题】A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务正确答案:
【单选题】A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同 D.信息披露程度不同正确答案:【单选题】A.投资风险管理B.资产保管和资金清算C.投资监督D.会计复核正确答案:基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。
到期未清偿的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产正确答案:应当优先保障基金份额持有人的利益B.股东之间应当信守承诺，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待D.公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，维护基金份额持有人利益和公司资产安全。
接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用正确答案:【单选题】A.基金份额与现金的对价 B.基金份额与一篮子股票C.股票与现金的对价 D.基金份额与现金正确答案:【单选题】A.开放式基金的非交易过户。