应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点；监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。3、（ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
2、下列关于基金投资范围的说法不正确的是( )。【单选题】A.股票基金应有80％以上的资产投资于股票 B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券C.货币市场基金可投资于股票、可转债D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易正确答案:【单选题】A.基金管理公司B.基金公司股东C.基金公司员工 D.基金份额持有人正确答案:【单选题】A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金正确答案:
【单选题】A.监管谈话B.出具警示函C.记入人事档案D.暂停履行职务正确答案:对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员有违规行为的，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，5、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。【单选题】A.全部债券明细B.前十名股票明细C.前十名债券明细D.全部股票明细正确答案:需要披露基金资产组合。
【单选题】A.监事会B.股东会C.董事会D.经理正确答案:风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查、报告职责。【单选题】A.监事会B.董事会C.股东大会D.管理层正确答案:董事会对有效的风险管理承担最终责任。【单选题】A.执行股东会的决议B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案C.审议公司管理的公募基金的定期报告D.监督、检查公司的财务状况正确答案:
【单选题】A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式正确答案:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：5.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；8.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，7.基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；
<br/>1、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。【单选题】A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系正确答案:建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，【单选题】A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所 C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司正确答案:基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。4、封闭式基金份额申请上市交易。
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；提高风险资产投资比例以增加基金的收益C.安全垫放大倍数的增加，风险资产投资比例将下降正确答案:提高风险资产投资比例以增加基金的收益；【单选题】A.债券基金B.股票基金C.保本基金D.混合基金正确答案:股票基金以追求长期的资本增值为目标。
<br/>1、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。【单选题】A.自我认识、自我学习、自我培训B.自我学习、自我改造、自我完善C.自我评价、自我完善、自我学习D.自我改善、自我改造、自我学习正确答案:【单选题】A.直销方式仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下，专业性更强D.代销机构的营业网点数量众多。
ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.依法募集资金，（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。编制中期和年度基金报告是公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。【单选题】A.申购和赎回渠道基本相同B.申购和赎回的开放时间基本相同C.申购和赎回的原则与程序基本相同D.申购和赎回登记基本相同正确答案:
企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法；事项识别风险管理要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。风险应对基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，【单选题】A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评价机构正确答案:
系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存20年。【单选题】A.做好客户的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.加强对基金行业的监管D.做好客户的参谋正确答案:基金客户个性化服务包括：
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.风险识别能力B.风险识别能力和债务清偿能力C.风险识别能力和风险承担能力D.风险承担能力和债务清偿能力正确答案:募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。2、基金管理公司应当设立督察长，报证券监督管理机构核准【单选题】A.董事会；根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权。
小编为您整理第二十四章 基金管理人公司治理和风险管理5道练习题，【单选题】A.监事会B.股东会C.董事会D.经理正确答案:【单选题】A.收益分配权B.决定权C.表决和监督权D.知情权正确答案:公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。【单选题】A.证券监督管理委员会B.操作风险委员会C.股票投资风险委员会D.信用风险委员会正确答案:公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会。
<br/>1、（ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。【单选题】A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算正确答案:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议。
【单选题】A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金正确答案:【单选题】A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金正确答案:【单选题】A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上。
【单选题】A.保证基金资产的安全B.使基金资产增值C.对基金管理人进行监督D.召集基金持有人大会正确答案:属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。
【单选题】A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，（选项D正确）（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（选项A错误）（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币。
并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式；【单选题】A.基金年度报告 B.基金合同 C.基金招募说明书D.基金托管协议正确答案:包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告其他选项属于基金募集期间的三大信息披露文件。控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法；
【单选题】A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金正确答案:并将审计结果予以公告B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，【单选题】A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。应当遵循基金份额持有人利益优先的原则C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的。