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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选0603
帮考网校2021-06-03 15:51

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理第二十三章 基金客户服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、系统数据应逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。【单选题】

A.5

B.10

C.20

D.15

正确答案:C

答案解析:系统数据应逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存20年。

2、下列不属于基金客户个性化服务的是( )。【单选题】

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.加强对基金行业的监管

D.做好客户的参谋

正确答案:C

答案解析:基金客户个性化服务包括:(1)做好客户的动态分析。 (2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。

3、下列( )不属于投资者教育的基本原则。【单选题】

A.投资者教育应有助于监管者保护投资者

B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育没有一个固定的模式

D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

正确答案:B

答案解析:投资者教育的基本原则包括:(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不能被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。(5)不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

4、基金客户服务的原则不包括( )。【单选题】

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

正确答案:D

答案解析:基金客户服务的原则包括:客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

5、基金销售售后服务不涉及的内容有()【单选题】

A.提醒客户及时核对交易确认

B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

正确答案:D

答案解析:协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果是售中服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括:提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户;售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

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