资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。认购费用=固定认购费金额4、为了进一步保障基金信息质量，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售；
【单选题】A.不欺诈客户B.坚持诚信的无条件性原则C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D.与同行进行正当竞争正确答案:诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；【单选题】A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性正确答案:道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。【单选题】A.功能互补B.相互促进C.内容交叉D.手段一致正确答案:
基金业协会更侧重在（ ）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。（2）中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易场所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织作出的表彰、奖励、评比。
<br/>1、关于基金份额认购的收费模式的表述，【单选题】A.存在前端收费和后端收费两种模式B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减正确答案:前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金。
【单选题】A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露正确答案:【单选题】A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明。
【单选题】A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则正确答案:①负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；3、（ ）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
2、中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（ ）。中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的正确答案:但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。【单选题】A.募集对象固定 B.可以上市交易C.在运作上具有较大的灵活性。
产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。
【单选题】A.基金管理人 B.证券交易所 C.基金托管人D.基金销售机构正确答案:场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售。是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息。
<br/>1、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:【单选题】A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则正确答案:
创历史新高B.基金产品和业务创新继续发展C.互联网金融与基金业有效结合D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大正确答案:应当把（ ）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。【单选题】A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险正确答案:应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。
【单选题】A.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.基金托管协议正确答案:【单选题】A.对基金投资范围、公开披露信息的监督B.对基金投资范围、交易过程的监督C.对基金投资范围、投资对象的监督D.对基金投资范围、投资流程的监督正确答案:对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，【单选题】A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构正确答案:居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。【单选题】A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案:是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
<br/>1、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关材料。
【单选题】A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖正确答案:2、基金管理人应当依据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，【单选题】A.费用结构B.费率水平C.费用结构和费率水平D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制正确答案:《开放式证券投资基金销售费用管理规定》第三条规定：
【单选题】A.介绍基金产品B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务正确答案:【单选题】A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案:基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。让客户充分了解基金投资的特点；售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。
<br/>1、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，【单选题】A.基金销售机构 B.基金投资人C.基金销售人员 D.基金管理人正确答案:【单选题】A.股票基金 B.债券基金C.货币市场基金 D.ETF正确答案:
【单选题】A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告正确答案:【单选题】A.执行股东会的决议B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案C.审议公司管理的公募基金的定期报告D.监督、检查公司的财务状况正确答案:（2）批准总经理制定的公司组织结构、内部控制制度和基本管理制度，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；
【单选题】A.解除经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现正确答案:所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，的表述不合理C.推介短信中，《证券投资基金销售管理办法》规定”基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
【单选题】A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计费用优惠政策正确答案:基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。