2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。【单选题】

A.存在前端收费和后端收费两种模式

B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

正确答案:A

答案解析:基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

2、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（ ）人，就构成了公开募集基金。【单选题】

A.100

B.200

C.300

D.500

正确答案:B

答案解析:《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

3、混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。【单选题】

A.偏股型基金

B.股票型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:A

答案解析:通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。 偏债型基金的风险较低，预期收益率也低；股债平衡型基金的风险和收益则较为适中。B项股票型基金不属于混合基金的类型。

4、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。【单选题】

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.提高基金资产的总体收益

C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

正确答案:B

答案解析:基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

5、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（ ），并及时向（ ）报告。【单选题】

A.基金托管人；中国证监会

B.基金管理人；中国基金业协会

C.基金托管人；中国基金业协会

D.基金管理人；中国证监会

正确答案:D

答案解析:基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

6、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（ ）。【单选题】

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B.基金管理人应自主控制业务活动的运作

C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

正确答案:B

答案解析:B项，基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终；公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门；基金管理人应当建立有效的内部监控制度；基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线。

7、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ）。【单选题】

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

正确答案:D

答案解析:开放式基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。

8、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。【单选题】

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

正确答案:D

答案解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。

9、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。【单选题】

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

正确答案:D

答案解析:混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者；股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力；货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

10、证券投资基金起源于(   )的投资信托公司。【单选题】

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

正确答案:A

答案解析:证券投资基金起源于英国的投资信托公司，故本题选择A选项。