2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（ ）。【单选题】

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.稳健型基金

D.封闭式基金

正确答案:B

答案解析:专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票和成长型股票的基金则被称为平衡型基金；混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金；稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金，该类基金注重风险的控制，把降低风险的目的看的比追求收益要重要；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

2、与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（ ）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。【单选题】

A.内幕信息

B.法律法规

C.职业道德

D.执业规范

正确答案:C

答案解析:政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。

3、在下列选择中，诚信信息包含的主要内容包括（）。Ⅰ.发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员Ⅱ.公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息Ⅲ.中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施Ⅳ.中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:诚信信息包含的主要内容包括：（1）公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息；（2）中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易场所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织作出的表彰、奖励、评比，以及信用评级机构、诚信评估机构作出的信用评级、诚信评估；（3）中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定；（4）发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员，重大资产重组交易各方，及收购人所作的公开承诺的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情况；（5）中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施；（6）证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施；（7）因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查及采取强制措施；（8）到期拒不执行中国证监会及其派出机构生效行政处罚决定及监督管理措施，因拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有关机关作出行政处罚或者处理决定，以及拒不履行已达成的证券期货纠纷调解协议；（9）债券发行人未按期兑付本息等违约行为、担保人未按约定履行担保责任；（10）因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送公安机关、人民检察院处理；（11）以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作，被予以行政处罚、纪律处分，或者因情节较轻，未受到处罚处理，但被纪律检查或者行政监察机构认定的信息；（12）因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚；（13）因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任；（14）因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚；（15）因非法开设证券期货交易场所或者组织证券期货交易被地方政府行政处罚或者采取清理整顿措施；（16）因违法失信行为被证券公司、期货公司、基金管理人、证券期货服务机构以及证券期货市场行业组织开除；（17）融资融券、转融通、证券质押式回购、约定式购回、期货交易等信用交易中的违约失信信息；（18）违背诚实信用原则的其他行为信息。

4、（ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。【单选题】

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。选项A不符合题意：独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。选项B不符合题意：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。选项D不符合题意：合规管理的基本原则中不包含全面性原则。全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

5、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析的作用不包括（ ）。【单选题】

A.市场定价

B.促进信息的有效利用和传播

C.市场有效性的提高和资源的合理配置

D.实现无风险投资

正确答案:D

答案解析:证券投资基金在投资组合管理中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于市场合理定价，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。