【单选题】A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，（选项B包括）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，（选项C包括）（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，5、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。
风险B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断正确答案:但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的。
【单选题】A.在职培训B.职业资格考试C.职业道德检查和奖惩机构D.基金从业人员职业道德档案正确答案:【单选题】A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求正确答案:在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
Ⅰ.投资者如实填报真实身份及联系方式Ⅱ.投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议Ⅲ.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查Ⅳ.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力【单选题】A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:（2）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，【单选题】A.是实行自律管理的法人B.享有交易所业务规则制定权C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为正确答案:依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作；享有交易所业务规则制定权。
【单选题】A.证券监督管理委员会B.操作风险委员会C.股票投资风险委员会D.信用风险委员会正确答案:【单选题】A.建立行之有效的风险控制制度，确保公司取得长期稳定的发展B.维护公司信誉，及时、高效地配合监管部门的工作C.维护公司利益，确保公司利益最大化D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格正确答案:基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：
【单选题】A.人事权利B.列席公司相关会议C.调阅公司相关档案D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能正确答案:就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。2、内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节。
基金托管人不再具备本法规定的条件，或者其行为严重影响所托管基金的稳健运行、损害基金份额持有人利益的，责令暂停办理新的基金托管业务；【单选题】A.守法合规B.诚实守信C.客户至上 D.忠诚尽责正确答案:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
【单选题】A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式正确答案:5.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；8.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，7.基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；
【单选题】A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款正确答案:QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
【单选题】A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 D.计算并公告基金资产净值正确答案:②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（A符合）；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
【单选题】A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合正确答案:【单选题】A.通过发行基金份额向投资人募集资金B.基金投资运作与财产保管相互分离C.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配D.基金资产按照规定的投资方向进行投资正确答案:
【单选题】A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展正确答案:基金监管的首要目标是保护投资人利益。2、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，【单选题】A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币B.净资产和资本充足率符合法律规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统正确答案:
【单选题】A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向投资者提供投资咨询服务C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，2、关于非公开募集的基金管理人的登记，【单选题】A.中国证监会B.证券业协会C.基金业协会D.中国银监会正确答案:私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正申请登记期间，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。【单选题】A.基金销售机构 B.基金注册登记机构C.基金管理人D.基金托管人正确答案:
<br/>1、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（ ）。专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用正确答案:客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：2、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。
2、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，【单选题】A.基金合同、招募说明书B.基金合同、公告C.招募说明书、公告D.基金合同、招募说明书、公告正确答案:基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式。
<br/>1、下列关于基金销售结算资金的说法中，【单选题】A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.禁止挪用正确答案:由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集；禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。【单选题】A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务C.为客户办理特定目的的专项资产管理业务D.为单一客户办理单一资金信托计划正确答案:
【单选题】A.受托资产主要是货币等金融资产B.资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值正确答案:（选项B包括）（2）从受托资产来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。