【单选题】A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等正确答案:
【单选题】A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则正确答案:投资者按基金合同和招募说明书的规定，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则。
<br/>1、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。向特定对象募集资金累计不得超过200人B.基金管理公司设立子公司从事特定资产管理业务，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币D.为多个客户办理特定资产管理业务的，（选项A错误）基金管理公司设立子公司从事特定资产管理业务，（选项B正确）为单一客户办理特定资产管理业务的，（选项C错误）为多个客户办理特定资产管理业务的。
【单选题】A.基金红利B.基金净值C.基金财产D.基金费用正确答案:证券投资基金的投资风险（ ）股票的投资风险【单选题】A.大于B.等于C.小于D.基本接近正确答案:根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
【单选题】A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的 C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露正确答案:A项是基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。是指导投资者认购基金份额的规范性文件；
让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；【单选题】A.产品策略B.分销策略C.促销策略D.人员策略正确答案:
【单选题】A.货币市场基金B.保本基金 C.上市开放式基金（LOF）D.交易型开放式指数基金（ETF）正确答案:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：
【单选题】A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全正确答案:【单选题】A.汇集资金B.资本形成C.扩展投资渠道D.金融业发展正确答案:资产管理行业在资本形成和信用中介方面起着关键的作用3、在确定目标市场与客户上。
【单选题】A.债券基金；债券基金C.公司型基金；【单选题】A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于债券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购正确答案:【单选题】A.创业投资基金B.天使基金C.信托投资基金D.股票基金正确答案:是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。
没有必要学法C.守法合规D.只要了解与自身利益相关的法律法规即可正确答案:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，【单选题】A.持证上岗B.公平对待客户C.持续学习D.审慎开展执业活动正确答案:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：
【单选题】A.申购 B.认购C.赎回D.转换正确答案:【单选题】A.制定和实施行业自律规则B.制定行业执业标准和业务规范C.研究论证业内相关政策与方案D.提供会员服务，【单选题】A.列席公司相关会议B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.兼任其他基金公司董事会成员正确答案:【单选题】A.资本市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场正确答案:
【单选题】A.是基金职业道德的核心规范B.诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C.诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D.诚实守信与企业发展目标相冲突正确答案:④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的；【单选题】A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面。我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面。
【单选题】A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，2、基金销售售前服务的主要内容不包括（）【单选题】A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识 B.普及基金相关法律规定 C.介绍基金托管人投资运作情况D.开展投资者风险教育正确答案:
让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；2、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（ ）。
办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。3、（ ）是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。【单选题】A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金投资顾问机构正确答案:基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构；
【单选题】A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则正确答案:【单选题】A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则正确答案:投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
小编为您整理第二十四章 基金管理人公司治理和风险管理5道练习题，【单选题】A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则正确答案:经营运作公开、透明原则指公司应当保持经营运作公开、透明，基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：3、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（）职责。风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查、报告职责。
<br/>1、基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的（）进行复核并出具复核意见。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。【单选题】A.中国证监会 B.基金托管人C.基金机构投资者 D.基金管理公司正确答案:【单选题】A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核。
【单选题】A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式正确答案:2、资产管理行业在（）和信用中介方面起着关键的作用。【单选题】A.汇集资金B.资本形成C.扩展投资渠道D.金融业发展正确答案:资产管理行业在资本形成和信用中介方面起着关键的作用3、内部控制机制中，【单选题】A.设置内部控制机构B.建立内部控制制度C.监督内部控制D.执行内部控制制度正确答案:
【单选题】A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约型基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金正确答案:Ⅰ.委托人为合格投资者Ⅱ.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制Ⅲ.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定Ⅳ.信托合同应约定受托人报酬。