基金法律法规

基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。【单选题】A.办理基金备案手续B.依法募集基金C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产正确答案:办理基金份额的发售和登记事宜（B项符合）；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

的表述D.预测基金的证券投资业绩正确答案:预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定”【单选题】A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定。

ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。【单选题】A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元正确答案:

【单选题】A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D.相关获奖证明复印件正确答案:基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，【单选题】A.收入型基金 B.成长型基金C.ETFD.LOF正确答案:

【单选题】A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展正确答案:将年度报告摘要登载在制定报刊上B.基金年度报告的财务会计报告应当通过审计 C.在年度报告的扉页须作出投资风险提示D.基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现正确答案:【单选题】A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问正确答案:

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，2、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。【单选题】A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力正确答案:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定。

<br/>1、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。【单选题】A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规正确答案:基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。【单选题】A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息正确答案:

【单选题】A.通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用为申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化正确答案:基金份额可以在依法设立的证券交易所交易（B项正确），但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式（C项错误）。【单选题】A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会正确答案:【单选题】A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时。

【单选题】A.销售基金产品前，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费正确答案:基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

<br/>1、QDII基金份额登记的日期是（ ）。而QDII基金则通常是T+2日登记。【单选题】A.基金托管人保管基金B.基金管理人保管基金C.基金投资者购买基金 D.中介或代理机构服务基金正确答案:参考证券投资基金运作关系简图：4、公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。【单选题】A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式正确答案:

【单选题】A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段C.从宣传介质上看。基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代正确答案，投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施；

【单选题】A.股票B.1年以内的银行定期存款 C.可转换债券D.剩余期限在397天以上的债券正确答案:剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持债券。常规基金产品按照简易程序申请注册，【单选题】A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案:

【单选题】A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券正确答案:运作规范稳定B.应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》C.基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定 D.财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定正确答案:

【单选题】A.守法合规B.诚实守信C.客户至上 D.忠诚尽责正确答案:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范；是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。【单选题】A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露正确答案:【单选题】A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性正确答案。道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征:

【单选题】A.对冲基金是“B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金可用字母“表示D.风险投资基金又叫创业基金正确答案:另类投资基金一般也采用私募方式（选项B正确），风险投资基金又叫创业基金（选项D正确）。由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，【单选题】A.基金份额的注册登记B.基金资产的估值C.会计核算D.基金份额的募集与客户服务正确答案:

【单选题】A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，关联交易的披露期限也不同于年度报告 C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明正确答案:（3）半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。

Ⅰ.最近1年末净资产不低于1000万元Ⅱ.最近1年末金融资产不低于500万元Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元Ⅳ.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织【单选题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

【单选题】A.为客户服务B.对单位负责C.为行业争光D.以上全部正确答案:【单选题】A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D.防止所在机构资产损坏、丢失正确答案:勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，（４）应当严格遵守所在机构工作纪律。

2、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（ ）【单选题】A.币种不同B.申购和赎回登记不同C.申购与赎回渠道不同D.拒绝或暂停申购的情形不同正确答案:【单选题】A.参与基金日常投资管理B.申购、赎回或者转让基金份额C.取得基金收益D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会正确答案:预期风险收益（）的子份额成为A类份额，预期风险收益（）的子份额成为B类份额。

【单选题】A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算正确答案:基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，【单选题】A.在交易所上市交易B.基金份额可变C.ETF最早产生于美国D.有指数基金的特点正确答案: