2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、（ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。【单选题】

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

2、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（ ）。【单选题】

A.在交易所上市交易

B.基金份额可变

C.ETF最早产生于美国

D.有指数基金的特点

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。

3、以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。【单选题】

A.基金是独立的法人机构

B.主要依据基金合同营运基金

C.投资者享有直接管理基金的权利

D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

正确答案:A

答案解析:A项说法正确，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

4、下列属于专业投资者需要符合的条件包括（）。Ⅰ.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人Ⅱ.Ⅰ所述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金Ⅲ.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）Ⅳ.最近1年末净资产不低于2000万元且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的法人或者其他组织【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定：符合下列条件之一的是专业投资者： （1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 （3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（选项Ⅳ说法错误）（5）同时符合下列条件的自然人： ①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；  ②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

5、董事会应当履行的合规职责不包括（ ）。【单选题】

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

正确答案:A

答案解析:选项A为合规管理部门应履行的基本职责。董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（1）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。（D项包括）（2）审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。（C项包括）（4）决定公司合规管理部门的设置及其职能。（B项包括）（5）保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。（6）公司章程规定的其他合规责任。