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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于投资基金的表述中,错误的是( )。【单选题】
A.组合投资
B.分散经营
C.利益共享
D.风险共担
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
2、下列关于专业审慎的基本要求,说法不正确的是( )【单选题】
A.持证上岗
B.持续学习
C.审慎开展执业活动
D.不得进行不正当竞争
正确答案:D
答案解析:不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。专业审慎的基本要求包括:1.持证上岗;2.持续学习;3.审慎开展执业活动。
3、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中,错误的是( )。【单选题】
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易,母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金,通常是子份额上市交易,基础份额仅进行申购和赎回,不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后,通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则
正确答案:D
答案解析:分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。分开募集的分级基金仅以子代码上市交易,母基金既不上市也不申购、赎回;目前我国发行的合并募集分级基金,通常是子份额上市交易,基础份额仅进行申购和赎回,不上市交易;合并募集的分级基金募集完成后,通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额。
4、()指公司应当保持经营运作公开、透明,保障股东、董事享有合法的知情权,如定期提供有关公司经营的各项报告,还要依法认真履行信息披露义务。【单选题】
A.人员敬业原则
B.经营运作公开、透明原则
C.制衡原则
D.基金份额持有人利益优先原则
正确答案:B
答案解析:选项B正确:经营运作公开、透明原则指公司应当保持经营运作公开、透明,保障股东、董事享有合法的知情权,如定期提供有关公司经营的各项报告,还要依法认真履行信息披露义务。
5、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人T日申购基金成功后,基金注册登记人在( )日为投资人登记权益。【单选题】
A.T+2
B.T
C.T+3
D.T+1
正确答案:D
答案解析:投资者申购基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
6、以下关于基金托管业务监管的说法中,正确的是( )。【单选题】
A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
C.基金托管人资格由中国证监会负责
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
正确答案:B
答案解析:B项说法正确,商业银行取得基金托管资格后,其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管;C项,基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任,商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准,其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准;D项,中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管,也涉及对基金托管人业务行为的监管。
7、为了增强基金管理人的风险防范能力,保护( )的利益,( )应当依法建立风险准备金制度。【单选题】
A.基金份额持有人;基金管理人
B.基金份额持有人;基金托管人
C.基金管理人;基金托管人
D.基金托管人;基金管理人
正确答案:A
答案解析:为了增强基金管理人的风险防范能力,保护基金份额持有人的利益,基金管理人应当依法建立风险准备金制度。
8、( )有权对基金管理人的投资行为进行监督。【单选题】
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所
正确答案:B
答案解析:根据《证券投资基金法》规定,为了保证基金资产的安全,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
9、对基金产品的未来收益进行预测属于( )。【单选题】
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为
正确答案:A
答案解析:对于证券投资基金,其投资领域横跨资本市场和货币市场,投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品,基金的各类投资标的由于受发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响,其风险收益变化存在一定的随机性,因此,对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学,应予以禁止。
10、政府基金监管的监管时间为( )。【单选题】
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程
正确答案:D
答案解析:政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程,包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度,体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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