2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股票基金的风险较（），预期收益也较（）。【单选题】

A.高、高

B.小、小

C.高、小

D.小、高

正确答案:A

答案解析:股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

2、下列属于基金托管人职责的有（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅲ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格Ⅳ.编制中期和年度基金报告【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券投资基金法》第三十七条规定：基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产； （2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会； （10）按照规定监督基金管理人的投资运作；  （11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。编制中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。

3、《证券投资基金销售管理办法》规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。【单选题】

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

正确答案:C

答案解析:2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》，其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

4、保本基金的投资目标是（）。【单选题】

A.保证获得与银行同期存款相当的收益水平

B.在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报

C.追求超额投资收益

D.保证本金不受损失

正确答案:B

答案解析:保本基金的投资目标是在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报。

5、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作【单选题】

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

正确答案:C

答案解析:基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

6、在基金份额发售的（ ），基金托管人应将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。【单选题】

A.当月

B.当日

C.3日前

D.3日后

正确答案:C

答案解析:基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

7、下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。【单选题】

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

正确答案:B

答案解析:我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。

8、基金管理人的股东、实际控制人按照规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（ ）。【单选题】

A.虚假出资或者抽逃出资

B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动

C.损害基金份额持有人利益

D.合理利用基金财产

正确答案:D

答案解析:基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：虚假出资或者抽逃出资；未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；中国证监会规定禁止的其他行为。

9、（  ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。【单选题】

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用；选项A不符合题意：股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券；选项B不符合题意：债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证；选项C不符合题意：基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

10、根据募集方式不同，可以将基金分为（ ）。【单选题】

A.主动型基金和被动型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.公司型基金和契约型基金

D.公募基金和私募基金

正确答案:D

答案解析:根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金；按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。