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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于投资基金的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:私募股权基金可用字母“PE”表示,风险投资基金(创业基金)可用字母“VC”表示(选项C错误);对冲基金意为“风险对冲过的基金”(选项A正确),它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式;另类投资基金一般也采用私募方式(选项B正确),种类非常广泛;风险投资基金又叫创业基金(选项D正确)。
2、不收取销售服务费的,对于持续持有期少于( )日的投资人,基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。【单选题】
A.5
B.7
C.14
D.30
正确答案:B
答案解析:基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费:(1)收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。(2)不收取销售服务费的,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
3、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求,这句话体现了内部控制的( )原则。【单选题】
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
正确答案:B
答案解析:基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证;健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
4、另类投资基金不投资于()。【单选题】
A.房地产
B.大宗商品
C.证券化资产
D.债券
正确答案:D
答案解析:选项D正确,另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
5、基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内编制完成季度报告并对外披露。【单选题】
A.15
B.20
C.10
D.30
正确答案:A
答案解析:在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
6、下列属于基金宣传推介材料的可以有的说法正确的是()。【单选题】
A.在缺乏足够证据支持的情况下,仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述
B.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心
C.不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述
D.使用“净值归一”等表述
正确答案:C
答案解析:选项C正确:《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)预测基金的证券投资业绩;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述; (6)登载单位或者个人的推荐性文字;(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述;(8)中国证监会规定的其他情形。
7、设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备的条件包括( )。Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东,非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于1 000万元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备下列条件:(1)有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本。(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近3年没有违法记录。(4)对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东,非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于5 000万元人民币,资产质量良好,内部监控制度完善;非主要股东为自然人的,个人金融资产不低于1 000万元人民币,在境内外资产管理行业从业5年以上。(5)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(6)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。(7)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(8)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。(9)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
8、下列关于FOF说法错误的是()。【单选题】
A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具
B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点
C.在基金发达的国家,如美国,FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金
D. FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:FOF将大部分资产投资于“一篮子”基金,而不直接投资于股票、债券等金融工具。
9、客户服务是基金营销的重要组成部分,下列不属于客户服务的是( )。【单选题】
A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.向基金持有人解答各类疑问
C.提供基金信息查询服务
D.向基金持有人邮寄投资策略报告
正确答案:A
答案解析:常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项,群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料,是基金销售业务范畴。
10、召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的( )以后、( )以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。【单选题】
A.1个月;3个月
B.2个月;3个月
C.3个月;6个月
D.3个月;9个月
正确答案:C
答案解析:参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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