2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的（）进行复核并出具复核意见。【单选题】

A.合规性

B.及时性

C.准确性

D.完整性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

2、混合基金的风险____股票基金，预期收益____债券基金。（ ）【单选题】

A.低于；高于

B.高于；低于

C.低于；低于

D.高于；高于

正确答案:A

答案解析:混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。

3、基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。【单选题】

A.中国证监会

B.基金托管人

C.基金机构投资者

D.基金管理公司

正确答案:D

答案解析:基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，故本题选择D选项。

4、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。【单选题】

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

正确答案:C

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

5、基金销售机构的禁止行为包括（ ）。Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅲ.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

6、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（ ）。【单选题】

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

D.统一印制服务协议

正确答案:B

答案解析:基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则。（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认， （5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。（6）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。（7）相关监管机构规定的其他情形。

7、ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（ ）的交易网络系统进行的认购。【单选题】

A.证券公司

B.证券交易所

C.基金管理人

D.商业银行

正确答案:B

答案解析:ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。

8、金融市场按交割期限可划分为（ ）。【单选题】

A.现货市场和期货市场

B.货币市场和资本市场

C.股票市场和债券市场

D.初级市场和二级市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确，金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场；按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；按不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。

9、2004年6月1日(    )正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。【单选题】

A.《中华人民共和国证券法》

B.《开放式证券投资基金试点办法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:C

答案解析:我国基金业的快速发展阶段。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段，故本题选择C选项。

10、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

B.赎回费不得归入基金财产

C.场内赎回为固定赎回费率

D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

正确答案:B

答案解析:B项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准；场内赎回为固定赎回费率；前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率