2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于内部风险的是（ ）。【单选题】

A.法律法规

B.经济

C.文化

D.决策失误

正确答案:D

答案解析:风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

2、货币市场基金不得投资于（ ）。【单选题】

A.现金

B.期限在1年以内的大额存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

正确答案:C

答案解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

3、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

正确答案:C

答案解析:C项，根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书；基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明；自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查。

4、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金管理人可设总经理、副总经理多人

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径

D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

正确答案:A

答案解析:管理层的合规责任：（1）基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人（选项A不正确）。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。经理层人员应当符合法律、行政法规和中国证监会规定的条件，取得中国证监会核准的任职资格。（2）经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。（选项B正确）（3）经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况。（选项C正确）（4）公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务，并对总经理不能履行职责或者缺位时总经理职责的履行做出规定。（选项D正确）

5、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（ ）。【单选题】

A.提供投资资讯及收益预测功能

B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C.交易功能

D.为基金投资人提供服务的功能

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。前台业务系统应具备的功能里，有提供投资资讯的功能，但没有提供“收益预测”的功能；前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能（B符合）；④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能（C符合）；⑤为基金投资人提供服务的功能（D符合）。

6、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。【单选题】

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

正确答案:C

答案解析:美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务（选项C符合题意），受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司；选项A不符合题意：资产业务，是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动；选项B不符合题意：负债业务是商业银行通过对外负债方式筹措日常工作所需资金的活动，是商业银行资产业务和中间业务的基础，主要由自有资本、存款和借款构成；选项D不符合题意：代理业务(agent service),是指商业银行接受客户的委托、代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

7、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。故C项错误。基金投资顾问机构按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议；是从事基金投资顾问活动的机构；基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据。

8、关于道德与法律，说法正确的是（ ）。【单选题】

A.在法律健全完善的社会，不需要道德

B.由于道德不具备强制性，道德的社会功能不如法律

C.在人类历史上，道德与法律同时产生

D.道德与法律在内容上是交叉关系

正确答案:D

答案解析:道德一般可分为两类：①维护社会秩序所要求的最低限度的道德；②有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。前者通常也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。同时，法律调整的内容并不限于道德所调整的范畴。因此，道德与法律在内容上是交叉关系。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德。

9、（）是风险管理中的核心操作环节。【单选题】

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

正确答案:D

答案解析:风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

10、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（ ）。【单选题】

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

正确答案:D

答案解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则包括：投资人利益优先原则、客观性原则、全面性原则和及时性原则。