- 多选题中国银保监会及其派出机构收到商业银行经营保险代理业务申请后,可采取()等方式了解、审查申请人的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构、信息系统配置及运行等有关事项,并进行风险提示。
- A 、电话
- B 、谈话
- C 、函询
- D 、现场验收
- E 、邮件
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【正确答案:B,C,D】
中国银保监会及其派出机构收到商业银行经营保险代理业务申请后,可采取谈话、函询、现场验收等方式了解、审查申请人的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构、信息系统配置及运行等有关事项,并进行风险提示。
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- 1 【多选题】中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时,可以采用多样化的方式进行调查的事项有( )。
- A 、商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况
- B 、商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性
- C 、客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况
- D 、商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况
- E 、当期理财计划的收益分配和终止情况
- 2 【多选题】中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对( )采用多样化的方式进行调查。
- A 、商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况
- B 、商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况
- C 、商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性和合规性,操作程序的规范性,以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况
- D 、商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况
- E 、商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况
- 3 【判断题】中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和《商业银行理财产品销售管理办法》等相关规定,对理财产品销售活动实施监督管理。
- A 、正确
- B 、错误
- 4 【多选题】银保监会及其派出机构依法对开发银行和政策性银行的()等开展现场调查。
- A 、公司治理
- B 、风险管理
- C 、内部控制
- D 、资本管理
- E 、业务活动
- 5 【判断题】银保监会及其派出机构依法对开发银行和政策性银行的公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、业务活动和风险状况等开展非现场调查。
- A 、正确
- B 、错误
- 6 【判断题】银保监会及其派出机构依法对开发银行和政策性银行的公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、业务活动和风险状况等开展非现场调查。
- A 、正确
- B 、错误
- 7 【判断题】中国银保监会及其派出机构依法作出批准商业银行经营保险代理业务的决定的,应当向申请人办法许可证。许可证有效期为3年()。
- A 、正确
- B 、错误
- 8 【多选题】银保监会及其派出机构发现银行保险机构存在()声誉风险问题,依法采取相应措施。
- A 、未落实各项工作制度及工作流程,声誉风险管理机制运行不畅
- B 、声誉风险管理制度缺失或极度不完善,忽视声誉风险管理
- C 、声誉事件引发系统性风险、影响社会经济秩序稳定或造成其他重大后果
- D 、商业银行未建立统一管理的采访接待和信息发布机制
- E 、声誉事件造成机构和行业重大损失、市场大幅波动
- 9 【多选题】银保监会及其派出机构通过()实施对银行保险机构声誉风险的持续监管。
- A 、非现场监管
- B 、现场检查
- C 、现场走访
- D 、自行核查
- E 、市场准入
- 10 【多选题】银保监会及其派出机构发现银行保险机构存在()声誉风险问题,依法采取相应措施。
- A 、未落实各项工作制度及工作流程,声誉风险管理机制运行不畅
- B 、声誉风险管理制度缺失或极度不完善,忽视声誉风险管理
- C 、声誉事件引发系统性风险、影响社会经济秩序稳定或造成其他重大后果
- D 、商业银行未建立统一管理的采访接待和信息发布机制
- E 、声誉事件造成机构和行业重大损失、市场大幅波动
热门试题换一换
- 根据期货交易的基本规则,正确的是( )。
- 下列关于国家垄断资本主义的表述正确的是( )。
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- 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )。
- 银行一般选择资信度高、规模大、有较稳定二手房交易量的经纪公司作为二手个人住房贷款合作单位,并与其建立长期合作关系,两者之间其实是贷款产品的代理人与被代理人的关系。
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