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【正确答案:C】
理财业务的主要风险点:
(1)信用风险;
(2)法律风险;
(3)操作风险;
(4)声誉风险;
(5)市场风险;
(6)流动性风险。
选项C:“国别风险”不是理财业务的主要风险点。
【正确答案:A】
选项A正确。理财产品主要投资于债券和非标产品,这些产品本质上都是债权,都需要承担信用风险。
【正确答案:C】
同业业务的主要风险点:(1)系统性风险;(2)信用风险;(3)流动性风险;(4)市场风险;(5)操作性风险。
【正确答案:D】
金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。
【正确答案:C】
衍生品交易业务主要风险点:市场风险,信用风险,操作风险,流动性风险。
【正确答案:A】
选项A正确。市场风险指因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性。
【正确答案:B】
商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据“制度先行”的原则,制定内部管理规章制度,且至少包括以下内容:
(1)衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程(业务操作规程应当体现交易前台、中台与后台分离的原则)和针对突发事件的应急计划;
(2)新业务、新产品审批制度及流程;
(3)交易品种及其风险控制制度;
(4)衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标;
(5)风险管理制度和内部审计制度;
(6)衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度;
(7)交易员守则;
(8)交易主管人员岗位责任制度,对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束机制;
(9)对前台、中台、后台主管人员及工作人员的培训计划。
选项B:“风险管理制度和内部控制制度”说法有误。
【正确答案:C】
选项C正确:外汇风险,是指由于汇率的变动而导致银行收益的不确定性。
【正确答案:A】
选项A正确:外汇风险,是指由于汇率的变动而导致银行收益的不确定性。
【正确答案:B】
选项B说法有误:表外业务是指商业银行从事的,按照现行会计准则不计入资产负债表内,不形成现实资产负债,但有可能引起损益变动的业务,分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类。