2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。

2、场外市场又称“店头市场”或者“柜台市场”，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为“店头市场”或者“柜台市场”，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。

3、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是境内主板市场。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。

4、间接融资通过金融机构进行，在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。 【单选题】

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的较大差异性

D.可逆性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：间接融资的特点包括：（1）资金获得的间接性；（2）融资的相对集中性。间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。（3）融资信誉的差异性相对较小；（4）全部具有可逆性（即可返还性）；（5）融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

5、股票的账面价值又称为（）。【单选题】

A.股票净值

B.净收益

C.股票面值

D.股票内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

6、证券投资基金与股票、债券的区别是（） 。【多选题】

A.风险水平不同

B.持有人不同

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：证券投资基金与股票、债券的区别是：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（D正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（C正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。（A正确）

7、优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。【单选题】

A.低于市场价格的任意价格

B.高于市场价格

C.与市场价格相同的价格

D.低于市场价格的某一特定价格

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

8、债券投资不能收回的情况有（）。【多选题】

A.债务人清算后没有剩余余额

B..发行可转换债券

C.债务人不履行债务

D.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：债券投资不能收回有两种情况：（1）债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低；（C正确）（2）流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。（D正确）

9、接受发起人转让的资产，或受发起人的委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是指资产证券化的（）。【单选题】

A.特定目的机构或特定目的受托人

B.发起人

C.资金和资产存管机构

D.信用增级机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确：特定目的机构或特定目的受托人是指接受发起人转让的资产，或受发起人的委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。

10、非公开发行股票应符合的条件是（）。 【多选题】

A.发行价格不低于定价基准日前20个交易日的60%

B.本次发行股份自发行结束之日起，6个月内不得转让 

C.控股股东控制的企业认购的股份，18个月内不得转让

D.募集资金使用符合规定

正确答案:B、C、D

答案解析:A项，发行价格不低于定价基准日前20个交易日的80%。