2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。【不定项】

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.8个月

正确答案:C

答案解析:根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

2、现目前，基金设立的主要形式是（）。【单选题】

A.公司型基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.开放式基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现目前，基金设立的主要形式是开放式基金。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

3、下列说法正确的有（）。【多选题】

A.风险偏好通常以定量描述为主

B.风险容忍度是对风险偏好的进一步量化和细化

C.风险偏好采取“自下而上”的设定方法

D.风险容忍度通常采用“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主（A错误）；风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取“自上而下”的设定方法。

4、1984年1月，新设（），至此，中央银行制度的基本框架初步确立。【单选题】

A.中国银行

B.中国工商银行

C.中国农业银行

D.中国人民银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1984年1月，新设中国工商银行，中国人民银行过去承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。

5、风险限额管理包括（）环节。【多选题】

A.风险限额设定

B.超限额处置

C.风险限额监测

D.风险限额调整

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测、超限额处置等环节。

6、日本证券市场的主板市场是（）。【单选题】

A.东京证券交易所

B.纳斯达克市场

C.大阪证券交易所

D.名古屋证券交易所

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：日本证券市场的主板市场是东京证券交易所；选项B不符合题意：纳斯达克是美国的二板市场；选项CD不符合题意：大阪证券交易所、名古屋证券交易所是日本的二板市场。

7、债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。其计算公式为：债券必要回报率=真实无风险收益率-预期通货膨胀率+风险溢价【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。其计算公式为：债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

8、存托凭证对发行人而言，其优点体现在（）方面。【多选题】

A.通过调整存托凭证比率将存托凭证价格调整至美国同类上市公司股价范围内，便于上市公司进入美国资本市场，提供新的筹资渠道

B.市场容量大，筹资能力强

C.吸引投资者关注，增强上市公司曝光度，扩大股东基础，增加股票流动性

D.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：对发行人而言，发行存托凭证能够带来下列好处： （1）市场容量大，筹资能力强。以美国存托凭证为例，美国证券市场最突出的特点就是市场容量极大，这使在美国发行ADR的外国公司能在短期内筹集到大量的外汇资金，拓宽公司的股东基础，提高其长期筹资能力，提高公司证券的流动性并分散风险。（2）避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。除此之外，发行存托凭证还能吸引投资者关注，增强上市公司曝光度，扩大股东基础，增加股票流动性；可以通过调整存托凭证比率将存托凭证价格调整至美国同类上市公司股价范围内，便于上市公司进入美国资本市场，提供新的筹资渠道。对于有意在美国拓展业务、实施并购战略的上市公司尤其具有吸引力：便于上市公司加强与美国投资者的联系，改善投资者关系；便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划等。

9、金融市场的繁荣与萧条与实体经济的兴旺与不景气存在一定的关联，这体现这金融市场反映经济状态的重要性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。因此，金融市场为测度经济运行的景气状态提供了非常方便而且直观的途径或手段。

10、若该债券每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4% 、4.5% 、5%。该债券理论价格(P)为（）。【不定项】

A.98.66元

B.96.66元

C.96.29元

D.98.29元

正确答案:B

答案解析:附息债券理论价格=