2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、货币政策的营运目标包括（）。【多选题】

A.中介目标

B.最终目标

C.操作目标 

D.初级目标

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：货币政策的中介目标（A正确）和操作目标（C正确）又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。

2、股票退市包括主动退市和强制退市。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易。股票退市包括主动退市和强制退市。

3、外国债券的特点有（）。【多选题】

A.不必须经官方主管机构批准

B.必须经官方主管机构批准

C.不受发行地所在国有关法规的管制和约束

D.受发行地所在国有关法规的管制和约束

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点有：（1）债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家；（2）在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；（3）在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准；（B正确）（4）在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。（D正确）

4、1984年1月，新设（），至此，中央银行制度的基本框架初步确立。【单选题】

A.中国银行

B.中国工商银行

C.中国农业银行

D.中国人民银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1984年1月，新设中国工商银行，中国人民银行过去承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。

5、集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：第一，可实现最大成交量的价格。第二，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格。第三，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

6、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是（）。【单选题】

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.等价发行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。

7、证券市场监管的“三公”原则指的是（）。【单选题】

A.公平、公开、公允

B.公开、公允、公明

C.公平、公开、公正

D.公开、公正、公明

正确答案:C

答案解析:选项C正确：“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场作息的公开化；公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利；公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

8、（）的利率是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。【单选题】

A.贴现债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.附息债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：浮动利率债券的利率是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

9、按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。

10、（）又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。【单选题】

A.外汇市场

B.货币市场

C.资本市场

D.金融衍生品市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所，资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等；选项A：外汇市场是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场；选项B：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等；选项D：金融衍生品市场金融衍生品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品（货币、债券、股票等）的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具，如期货、期权、互换及远期等。