2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、不得参与股指期货交易的基金类型有（）。【多选题】

A.债券基金

B.货币基金

C.股票基金

D.混合基金

正确答案:A、B

答案解析:选项AB符合题意：股票型基金（C不符合题意）、混合型基金（D不符合题意）及保本基金可以按照《证券投资基金参与股指期货交易指引》参与股指期货交易，债券型基金（A符合题意）、货币市场基金（B符合题意）不得参与股指期货交易。

2、以下属于流动性风险衡量的是（）。【多选题】

A.融资流动性风险

B.资产流动性风险

C.敏感性分析

D.波动性分析

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：流动性风险衡量包括融资流动性风险和资产流动性风险。敏感性分析和波动性分析属于市场风险衡量。

3、该公司的速动比率为（）。【不定项】

A.1.5

B.0.8

C.0.67

D.1

正确答案:B

答案解析:速动比率，又称“酸性测验比率”，是指企业速动资产与流动负债的比率，其计算公式为：速动比率=速动资产/流动负债。流动资产包括现金、应收账款、有价证券、存货；速动资产则是指企业拥有的现金、有价证券和应收账款，不包括存货，即：速动资产=流动资产-存货；根据速动比例计算公式：速动比率=速动资产/流动负债=（900-400）/600=0.8

4、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。【多选题】

A.政府债券

B.股份制银行发行的股票

C.上市公司股票 

D.金融债券

正确答案:A、D

答案解析:选项AD符合题意：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券（A正确）、金融债券（D正确）投资于证券市场。

5、下列对公司型基金的认识中，正确的是（）。【单选题】

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者是基金的委托人，不是基金的受益人

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大；选项A错误：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司；选项C错误：公司型基金以发行股份的方式募集资金；选项D错误：公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

6、关于企业债券和公司债券，他们的区别主要有（）。【不定项】

A.发行制度和监管机构不同

B.发行定价方式不同

C.担保要求不同

D.募集资金用途不同

正确答案:A、B、C、D

答案解析:（1）发行主体不同，企业债券的发行人可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司；公司债券的发行主体为所有公司制法人。（2）发行制度和监管机构不同，企业债券的发行是注册制，国家发改委为其法定注册机关；公司债券发行是注册制，公开发行公司债券由证券交易所负责受理。审核，报中国证监会注册。（3）募集资金用途不同，公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩；企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。（4）发行期限不同，企业债券的发行期限一般为3—20年，10年为主；公司债券发行的发行期限一般为3—10年，5年为主。（5）发行定价方式不同，企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%；公司债券的发行发债利率没有明确限制，有发行人和保荐人通过市场询价确定。（6）担保要求不同，企业债券包括无担保债券、资产抵押债券、第三方担保债券；公司债券市场大部分是无担保信用债券。（7）发行市场不同，企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场；公司债券发行市场仅为证券交易所市场。

7、关于证券融资的特征说法正确的是（）。【多选题】

A.资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中

B.证券市场融资是一种直接融资

C.证券市场融资是一种强市场性的融资活动

D.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券市场融资活动的特点主要有：（1）资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中（A正确）。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利主体而实现的，因此，证券市场融资是一种直接融资（B正确）。（2）证券市场融资是一种强市场性的融资活动（C正确）。所谓强市场性是相对于银行信贷、商业票据融资等双边协议形式完成资金交易的弱市场性而言的。（3）证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（D正确）。证券市场融资是在非常广泛的市场领域进行的金融活动，单个融资主体凭借自身的力量是很难完成证券发行、交易、清算等事宜的。

8、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金(风险投资基金)、不动产投资基金等。

9、风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。

10、目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（）。【多选题】

A.美元

B.日元

C.欧元

D.英镑

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：国内外币同业拆借市场的交易币种为美元（A项正确）、日元（B项正确）、英镑、港币和欧元（CD项正确），期限为1年以下（含1年），利率由双方协商达成。