2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。【选择题】

A.股票市场

B.黄金市场

C.信托市场

D.融资租赁市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信托市场与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。

2、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业Ⅱ.与公司业务有关的企业、往来银行Ⅲ.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构Ⅳ.具有较大社会影响力的专家学者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括：（1）公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；（Ⅰ正确）（2）与公司业务有关的企业、往来银行；（Ⅱ正确）（3）证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；（Ⅲ正确）（4）公司董事、员工等。

3、集合资产管理业务的特点是（）。Ⅰ.集合性，即证券公司与客户是一对多 Ⅱ.投资范围有限定性和非限定性的区分Ⅲ.客户资产必须托管 Ⅳ.统一账户投资运作【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：集合资产管理业务的特点是：集合性，即证券公司与客户是一对多（Ⅰ正确）；投资范围有限定性和非限定性的区分（Ⅱ正确）；客户资产必须托管（Ⅲ正确）；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。

4、普通股股东的义务有（）。Ⅰ.遵守公司章程Ⅱ.依法行使股东权利Ⅲ.不得滥用股东权利损害公司利益Ⅳ.必须亲自参加股东大会【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程（Ⅰ正确），依法行使股东权利（Ⅱ正确），不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益（Ⅲ正确）；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

5、公司解散破产清算时，股东分配剩余应在支付清算费用（）进行。【选择题】

A.之后

B.之前

C.同时

D.不确定的任何时候

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司解散破产清算时，股东分配剩余应在支付清算费用之后进行。

6、证券金融公司应当遵守的风控指标，说法正确的是（）。 Ⅰ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100% Ⅱ.单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50% Ⅲ.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10% Ⅳ.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券金融公司应当遵守的风险控制指标有：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%（Ⅰ正确）；（2）单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%（Ⅱ正确）；（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%（Ⅲ正确）；（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%（Ⅳ正确）。

7、证券金融公司的组织形式一般为（）。【选择题】

A.股份有限公司

B.一般合伙公司

C.有限合伙公司

D.有限责任公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元。

8、下列关于简单算术股价平均数的表述，错误的是（）。【选择题】

A.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

B.优点是计算简便

C.在计算时考虑了权数

D.以样本股每日收盘价之和除以样本数

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数（选项D正确），简单算术股价平均数的优点是计算简便（选项B正确），但也存在两个缺点：（1）发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；（选项A正确）（2）在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。

9、有担保债券按担保品不同，分为（）。Ⅰ.抵押债券 Ⅱ.质押债券 Ⅲ.保证债券Ⅳ.信用债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按担保品不同，有担保债券又分为抵押债券（Ⅰ正确）、质押债券（Ⅱ正确）和保证债券（Ⅲ正确）。抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券；质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司，用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券；保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。第Ⅳ项，信用债券是无担保债券。

10、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。【选择题】

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

C.收益保证型和非收益保证型

D.保本型产品和保证最低收益型产品

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品；按联结的基础产品分类，可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类；按收益保障性分类，可分为收益保证型和非收益保证型两大类，其中收益保证型产品又可进一步细分为保本型和保证最低收益型产品。