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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的( )以上,可办理基金备案手续,并予以公告。【单选题】
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
正确答案:C
答案解析:基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告。
2、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任,应当报经( )进行审核。【单选题】
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金业协会
D.证券业协会
正确答案:A
答案解析:基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任,应当经中国证监会进行审核。
3、1924年3月21日诞生于美国的( )成为世界上第一只开放式基金。【单选题】
A.恺特威士创办的信托基金
B.马萨诸塞投资信托基金
C.海外及殖民地政府信托基金
D.威廉姆一世所创立的私人信托投资基金
正确答案:B
答案解析:考察基金的早期发展。1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一只开放式基金,故本题选择B选项。
4、老基金存在的问题不包括( )。【单选题】
A.存在基本的法律规范,普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰,资产质量普遍不高
D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。
正确答案:D
答案解析:老基金存在的问题主要表现在以下3个方面:一是缺乏基本的法律规范,普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制;三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰,资产质量普遍不高。
5、根据规定,证券投资基金份额持有人享有的权利,不包括( )。【单选题】
A.参与基金日常投资管理
B.申购、赎回或者转让基金份额
C.取得基金收益
D.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会
正确答案:A
答案解析:本题答案为A,参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。《证券投资基金法》规定,我国基金份额持有人享有以下权利:①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑤查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。故BC表述正确。基金份额持有人大会的召开依据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人大会可以采取现场方式召开,也可以采取通信等方式召开。每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权,故D项表述正确。
6、( )是基金销售的“售前”服务。【单选题】
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教育
D.向客户介绍信息查询
正确答案:C
答案解析:开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务
7、下列属于部门规章和规范性文件的是( )。【单选题】
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》
正确答案:B
答案解析:我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有;《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等;故B选项正确;自律规则主要有:《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。故ACD属于自律规则的内容。
8、基金业协会的执行机构为( )。【单选题】
A.理事会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会
正确答案:A
答案解析:基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会,协会章程由会员大会制定;理事会是基金业协会的执行机构,依据协会章程执行会员大会决议,组织和领导基金业协会开展日常工作。
9、金融市场的构成要素不包括()。【单选题】
A.市场参与者
B.金融工具
C.流通渠道
D.金融交易的组织方式
正确答案:C
答案解析:金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。
10、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是( )。【单选题】
A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率
D.前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率
正确答案:B
答案解析:B项,赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准;场内赎回为固定赎回费率;前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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