2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金客户服务的特点不包括（ ）。【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.短期性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

2、下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年

正确答案:D

答案解析:D项说法错误，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存20年，交易记录自交易记账当年计起至少保存20年；在基金客户服务于宣传推介过程中遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性；在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益；基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

3、证券投资基金运作中主要当事人是指基金的（）。【单选题】

A.受益人、管理人和持有人

B.发起人、管理人和持有人

C.管理人、托管人和持有人

D.托管人、发起人和持有人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

4、通常将股票市值小于（ ）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（ ）亿元人民币的公司归为大盘股。【单选题】

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

正确答案:C

答案解析:按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

5、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。【单选题】

A.天骥基金

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

正确答案:B

答案解析:选项B正确，1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。

6、世界上最早的证券投资基金，即英国的“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。【单选题】

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正确答案:C

答案解析:选项C正确，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

7、（）年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》【单选题】

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

正确答案:B

答案解析:选项B正确，2007年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司私募基金管理业务获准以专户形式进行。

8、基金申报价格最小变动单位为（）。【单选题】

A.1元

B.0.1元

C.0.01元

D.0.001元

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金申报价格最小变动单位为0.001元。

9、目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。【单选题】

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

正确答案:C

答案解析:从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

10、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。【单选题】

A.董事会

B.股东大会

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

正确答案:A

答案解析:基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。