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在基金从业人员资格考试中科目一《基金法律法规》里面每次考试一般会出2-3道计算题,根据以往考试经验,科目一考试的计算题一般都是考察的基金认购申购金额、份额或者基金赎回金额、份额的计算,都是比较简单的计算,主要还是需要记住公式。
1.基金申购的相关公式:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
串购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
例题:某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费和可得到的申购份额为:
净申购金额=10000/(1+1.5%)=9 852.22 (元)
申购手续费=10 000-9 852.22 = 147.78 (元)
申购份额=(9 852.22)/1.025=9611.92(份)
2.基金赎回的相关公式:
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
例题:某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位,持有时间为1年半,对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元,则其可得净赎回金额为:
赎回总金额=10 000×1.025=10 250 (元)
赎回手续费=10250×0.0005=51.25 (元)
净赎回金额=10 250-1.25=10 198.75 (元)
注意:实行后端收费模式的基金,还应扣除后端认购申购费,才是投资者最终得到的赎回金额,即:赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额。
基金认购申购金额、份额或者基金赎回金额、份额的计算主要就是以上公式了,建议各位考生先把公式牢牢记住,然后再去做几道题目进行练习,以达到加深印象的目的。
债券基金的提前赎回风险指的是什么?:债券基金的提前赎回风险指的是什么?债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时,并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券基金,是指专门投资于债券的基金,对债券进行组合投资,对于含有提前赎回条款的公司债,发行公司可能在市场利率大幅下降时行使提前赎回权在到期日前赎回债券,从而使投资者因提前赎回导致的利息损失和降低再投资回报的风险。
申购和赎回的资金结算包括哪两个环节?:申购和赎回的资金结算包括哪两个环节?资金结算分清算和交收两个环节。按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付,我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户,【例题·单选题】开放式基金申购和赎回的资金清算依据( )进行的。A.基金估值机构确认的数据。B.基金托管机构确认的数据C.基金注册登记机构确认的数据
带你快速了解什么是基金清算的基本含义?:带你快速了解什么是基金清算的基本含义?广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,基金是一个狭义的概念,我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。是为了终结现存的法律关系、处理其剩余财产、使之归于消灭而进行的一个程序,清算是一种法律程序,必须进行财产清算。未经清算就自行终止的行为是没有法律效力的,股权投资基金的清算。
2020-05-29
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