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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题
帮考网校2020-02-01 17:10
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、

()是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

【单选题】

A.上市开放式基金(LOF)

B.交易型开放式指数基金(ETF)

C.伞形基金

D.保本基金

正确答案:A

答案解析:考察LOF基金的概念。上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,简称“ETF”,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金;
系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。

2、金融市场的监管体系中,()对金融市场实施行业自律性监管。【单选题】

A.银行业监督管理机构

B.证券业监督管理机构

C.保险业监督管理机构

D.中国证券业协会

正确答案:D

答案解析:选项D正确:金融市场的监管体系中,中国证券业协会对金融市场实施行业自律性监管。中国银行业监督管理机构、中国证券业监督管理机构、中国保险业监督管理机构分别对银行业金融机构、证券业金融机构、保险业金融机构及这些机构的业务活动实施监督管理。

3、

下列关于守法合规的基本要求,说法不正确的是( )

【单选题】

A.熟悉法律法规等行为规范

B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管

D.不得欺诈客户

正确答案:D

答案解析:

本题答案为D。不得欺诈客户属于诚实守信的基本要求。

守法合规的基本要求包括:1.熟悉法律法规等行为规范;

2.遵守法律法规等行为规范,其中包括以下内容:(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为严格的规范。(2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。(3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。(4)负有监督职责的基金从业人员,要忠实履行自己的监督职责,及时发现并制止违法违规行为,防止违法违规行为造成更加严重的后果。(5)普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

4、金融资产分为(  )金融资产。【单选题】

A.债权类和股权类

B.债券类和基金类

C.股权类和基金类

D.基金类和所有权类

正确答案:A

答案解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

5、

( )是对基金从业人员职业道德最为基础的要求

【单选题】

A.诚实守信

B.守法合规

C.客户至上

D.保守秘密

正确答案:B

答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求;诚实守信是基金职业道德的核心规范;客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范;保守秘密是基金从业人员的一项法定义务,也是基金职业道德的一项基本规范。

6、混合基金的问题在于基金的()等要素在基金合同中体现的并不明显,使投资者难以识别和选择。【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:混合基金的问题在于基金的投资目标(Ⅰ正确)、投资策略(Ⅱ正确)、风险收益特征(Ⅲ正确)等要素在基金合同中体现的并不明显,使投资者难以识别和选择。

7、

我国目前由( )担任基金管理人。

【单选题】

A.基金发起人

B.基金管理公司

C.基金托管银行

D.基金投资者

正确答案:B

答案解析:在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司承担。

8、( )会导致ETF总份额的减少。【单选题】

A.风险套利

B.溢价套利

C.折价套利

D.无风险套利

正确答案:C

答案解析:

9、

( ) 证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。

【单选题】

A.增长型

B.混合型

C.货币市场型

D.收入型

正确答案:A

答案解析:

证券组合可以分为收入型、增长型、混合型(收入型和增长型进行混合)、货币市场型、国际型及指数化型、避税型等。

增长型证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。投资于此类证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。这类投资者很少会购买分红的普通股,投资风险较大;

收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能够带来基本收益的证券有:附息债券、优先股及一些避税债券;

混合型证券组合是收入型和增长型进行混合;

货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的,如国库券、高信用等级的商业票据等,安全性极强。

10、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及( )共同成立的同业协会。【单选题】

A.基金市场服务机构

B.基金监管机构

C.商业银行

D.证券交易所

正确答案:A

答案解析:基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。

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