2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.ETF的申购和赎回程序为提出-确认与通知-清算交收与登记

B.ETF的申购和赎回坚持三项原则

C.ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0.2%的标准收取佣金

D.ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0.5%的标准收取佣金。ETF的申购和赎回程序为提出；确认与通知；清算交收与登记。ETF的申购和赎回坚持三项原则：（1）场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式；（2）场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；（3）申购和赎回申请提交后不得撤销。ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式。

2、公募基金具有的特征不包括（）【单选题】

A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定

B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

C.投资门槛极低

D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。C项，投资门槛极低是货币市场基金的特征。

3、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析的作用不包括（）。【单选题】

A.市场合理定价

B.促进信息的有效利用和传播

C.市场有效性的提高和资源的合理配置

D.实现无风险投资

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金在投资组合管理中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于市场合理定价，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

4、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。【单选题】

A.投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的

B.投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

C.投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的

D.投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

5、在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。【单选题】

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。

6、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股。【单选题】

A.1

B.5

C.10

D.20

正确答案:B

答案解析:选项B正确，按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

7、基金合同特别约定的事项不包括（）。【单选题】

A.基金运作方式

B.基金当事人的权利义务

C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金合同特别约定的事项包括：（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

8、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。【单选题】

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境外

D.境外，境内

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。

9、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，以下表述不正确的是（）。【单选题】

A.可以评价基金经理的管理水平

B.及时了解基金投资的所有具体品种

C.可以了解基金投资是否符合基金合同的约定

D.可以判定基金产品是否值得继续持有

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。

10、基金销售客户服务的方式不包括（）。【单选题】

A.上门服务

B.媒体和宣传手册的应用

C.邮寄服务

D.“一对一”专人服务

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金客户服务提供方式有：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信 ；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会 。