2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于基金宣传推介材料的可以有的说法正确的是（）。【单选题】

A.在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述

B.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心

C.不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述

D.使用“净值归一”等表述

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； （6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述；（8）中国证监会规定的其他情形。

2、下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。【单选题】

A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明

C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访

D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：《私募投资基金募集行为管理办法》规定：在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。

3、下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.A类、B类份额分级，资产合并运作

C.基金份额不可以在交易所上市交易

D.多种收益实现方式、投资策略丰富

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具；A类、B类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富。

4、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（ ）。【单选题】

A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D.《证券投资基金法》

正确答案:D

答案解析:我国基金信息披露的规范性文件包括：《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。D属于国家法律。

5、下列关于证券投资基金的表述,错误的是( )。【单选题】

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资,以便分散风险

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金财产的保管由基金托管人负责。基金管理人员负责基金的投资操作；基金投资者是基金的所有者；基金实行组合投资,以便分散风险。

6、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。【单选题】

A.分享基金财产收益

B.召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

正确答案:D

答案解析:基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。D项属于基金投资人的义务。基金投资者的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。

7、（）又称“结构型基金”【单选题】

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.ETF基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

8、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（）的每万份基金净收益。【单选题】

A.节假日最后一日

B.节假日期间

C.节假日后第一个自然日

D.节假日前一日

正确答案:B

答案解析:节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

9、（ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。【单选题】

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。选项A不符合题意：独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。选项B不符合题意：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。选项D不符合题意：合规管理的基本原则中不包含全面性原则。全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

10、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。【单选题】

A.投资活动所受到的限制和约束少

B.投资金额要求高

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

正确答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律法规的约束，并接受监管部门的严格监管。而私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。