2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。【单选题】

A.2；3 000；10

B.2；5 000；10

C.5；3 000；15

D.5；5 000；15

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

2、下列选项中，（）不属于QDII基金的可投资范围。【单选题】

A.住房按揭支持证券

B.可转让存单

C.远期合约

D.房地产抵押按揭

正确答案:D

答案解析:选项D正确，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产；（2）购买房地产抵押按揭；（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；（4）购买实物商品；（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。；（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；（7）参与未持有基础资产的卖空交易；（8）从事证券承销业务；（9）中国证监会禁止的其他行为。

3、下列关于忠诚尽责的基本要求，说法不正确的是（）。【单选题】

A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等

B.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

C.不得从事与投资人利益相冲突的业务

D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。1.忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： （１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。2.勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： （１）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（２）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（３）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（４）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（５）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

4、有关基金年度报告，不正确的表述是（）。【单选题】

A.基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在制定报刊上

B.基金年度报告的财务会计报告应当通过审计

C.在年度报告的扉页须作出投资风险提示

D.基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当通过审计；在年度报告的扉页须作出投资风险提示；基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现。

5、契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。【单选题】

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金投资者

C.基金托管人、基金投资者

D.基金投资者、基金持有者

正确答案:A

答案解析:选项A正确，契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

6、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。【单选题】

A.利润原则

B.识别原则

C.可测原则

D.易入原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

7、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。【单选题】

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

正确答案:A

答案解析:选项A正确，以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用前寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜法。

8、关于避险策略基金的描述，不正确的是（）。【单选题】

A.在任意时点保证投资者本金安全

B.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报

C.比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者

D.引入保本保障机制

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，避险策略基金前身为保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报， 从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。 

9、相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。【单选题】

A.真实性

B.实质性

C.准确性

D.完整性

正确答案:B

答案解析:选项B正确，相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上 “买者自慎”。

10、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。【单选题】

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.提供基金信息查询服务

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

正确答案:A

答案解析:选项A正确，常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。