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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、从基金的资金来源和用途划分,证券投资基金可分为()。【单选题】
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金
D.公司型基金和契约型基金
正确答案:C
答案解析:选项C正确,根据基金的资金来源和用途,可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金;离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
2、离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于()证券市场的证券投资基金。【单选题】
A.本国(地区)
B.他国(地区)
C.第三国
D.本国(地区)或第三国(地区)
正确答案:D
答案解析:选项D正确,离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。
3、依照《证券投资基金法》的规定,属于基金托管人职责的是()。【单选题】
A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B.及时办理基金资金清算、交割事宜
C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表
D.计算并公告基金资产净值
正确答案:B
答案解析:选项B正确,ACD三项属于基金管理人的职责。依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:(1)安全保管基金财产;(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(5)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(9)按照规定召集基金份额持有人大会;(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)中国证监会规定的其他职责。
4、“结构性的早期干预和解决方案”也称为()。【单选题】
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管
正确答案:D
答案解析:选项D正确,审慎监管,也称“结构性的早期干预和解决方案”,其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的人不受损失。
5、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定,并具备下列()条件的,方可成立。【单选题】
A.基金募集份额总额不少于3亿份
B.基金募集金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1000人
正确答案:B
答案解析:选项B正确,开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。
6、ETF基金在交易日的基金份额净值除了按规定于()在指定报刊和管理人网站披露外,也将通过证券交易所的行情发布系统于()揭示。【单选题】
A.次日,次日
B.次1交易日,次1交易日
C.次日,次1交易日
D.次1交易日,次日
正确答案:C
答案解析:选项C正确,ETF基金在交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日) 在指定报刊和管理人网站披露外,也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。
7、某基金公司董事会人数为15人,下列独立董事人数符合要求的是()。【单选题】
A.6人
B.3人
C.2人
D.1人
正确答案:A
答案解析:选项A正确,根据相关法律法规,独立董事人数不得少于3人,且不得少于董事会人数的1/3。
8、以下关于证券投资基金的说法中,错误的是()。【单选题】
A.是一种集中风险的集合投资方式
B.是一种专业理财的集合投资方式
C.是一种组合投资的集合投资方式
D.是一种分散风险的集合投资方式
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误,证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面,它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金;另一方面,它将募集的资金,通过专业理财、分散风险的方式投资于资本市场。
9、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是()。【单选题】
A.管理企业年金
B.公募基金资产管理计划
C.银行理财产品
D.集合资产管理计划
正确答案:A
答案解析:选项A正确,保险资产管理公司的资产管理业务包括:万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产。
10、某投资人赎回某基金1万份基金份额,持有时间为8个月,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元,则其可得到的赎回金额为()元。【单选题】
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
正确答案:D
答案解析:选项D正确,根据公式:赎回金额=赎回总额-赎回费用,其中:赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值,赎回费用=赎回总额×赎回费率。则:赎回总额=10000×1.05=10500元,赎回费用=10500×0.5%=52.5元,赎回金额=10500-52.5=10447.5元。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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