2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。【单选题】

A.现金

B.债券

C.证券

D.股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确，债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

2、2001年9月，我国第一只开放式基金——（）诞生。【单选题】

A.华安创新

B.基金开元

C.基金金泰

D.淄博基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，到2001年年底，我国已有华安创新、南方稳健和华夏成长3只开放式基金，2002年年底开放式基金迅速发展到17只，规模566亿份。

3、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。【单选题】

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

4、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。【单选题】

A.募集期间采取抽奖的促销活动

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

C.进行基金投资人风险承受能力调查

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

5、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。【单选题】

A.买进；买进

B.卖出；卖出

C.买进；卖出

D.卖出；买进

正确答案:C

答案解析:选项C正确，封闭式基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

6、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（）四个步骤。【单选题】

A.发行

B.上市

C.审批

D.基金合同生效

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

7、公司员工违反忠实义务的行为，不包括（）。【单选题】

A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D.代表客户履行职责的行为

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

8、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。【单选题】

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

9、目前我国境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。【单选题】

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正确答案:C

答案解析:选项C正确，目前我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

10、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。【单选题】

A.列席公司相关会议

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.兼任其他基金公司董事会成员

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议， 调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。