2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、溢价交易时，基金份额净值（ ）基金二级市场价格。【单选题】

A.高于

B.低于

C.等于

D.不确定

正确答案:B

答案解析:当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

2、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资

B.风险高、预期收益低

C.是应对通货膨胀的最有效手段

D.提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：考核股票基金在投资组合中的作用。B选项应为风险高、预期收益高ACD项表述正确。

3、基金产品的募集者是（ ）。【单选题】

A.中国证监会

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正确答案:C

答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

4、关于职业道德，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.它涉及到人们的内心信念

B.它是以善恶进行评价的心理意识

C.它是一种内在的、强制性的约束机制

D.它是人们职业活动的行为规范的总和

正确答案:C

答案解析:本题答案为C项，道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性；职业道德涉及到人们的内心信念，它是一种内在的、非强制性的约束机制；职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

5、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是( )。【单选题】

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.对冲基金

D.契约型基金

正确答案:B

答案解析:封闭式基金的定义。封闭式基金指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。采用对冲交易手段的基金称为对冲基金也称避险基金或套期保值基金。是指金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金；契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

6、ETF具有三大特点，下列说法中错误的是（ ）。【单选题】

A.被动操作的指数基金

B.独特的实物申购机制

C.独特的实物赎回机制

D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

7、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（  ）。【单选题】

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

正确答案:C

答案解析:目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

8、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。【单选题】

A.基金业绩表现异常出色，创历史新高

B.基金产品和业务创新继续发展

C.互联网金融与基金业有效结合

D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

正确答案:C

答案解析:我国基金行业快速发展阶段的表现包括：（1）基金业绩表现异常出色，创历史新高。（2）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。（3）基金产品和业务创新继续发展。（4）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。（5）强化基金监管，规范行业发展。

9、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（ ）。【单选题】

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.为客户提供风险评估及投资建议

C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象

正确答案:B

答案解析:基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包含B项。基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：（1）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。（选项A包括）（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。（3）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。（选项C包括）（4）为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。（选项D包括）

10、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。【单选题】

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致

B.内容符合合规性

C.预测基金的证券投资业绩

D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

正确答案:C

答案解析:制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对聚集投资业绩进行预测。