2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金业协会的职责包括（ ）。Ⅰ.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权Ⅱ.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训Ⅳ.办理基金备案【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案。（8）协会章程规定的其他职责。

2、基金销售售后服务不涉及的内容有（）【单选题】

A.提醒客户及时核对交易确认

B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

正确答案:D

答案解析:协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果是售中服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

3、根据《销售人员执业守则》规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（ ）行为。【单选题】

A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险

B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者

C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易

D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意

正确答案:C

答案解析:基金销售人员不得违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。

4、偏股型基金中股票的配置比例一般为（ ）。【单选题】

A.20%～40%

B.40%～60%

C.60%～80%

D.70%～90%

正确答案:C

答案解析:偏股型基金是混合基金的类型之一，偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在60%～80%。

5、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（ ）。【单选题】

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金规模是否固定

正确答案:D

答案解析:封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是基金规模是否固定；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

6、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（ ）。【单选题】

A.基金销售适用性监管

B.对基金宣传推介材料的监管

C.对基金募集对象的限制

D.对基金销售费用的监管

正确答案:C

答案解析:对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：①基金销售适用性监管；②对基金宣传推介材料的监管；③对基金销售费用的监管。

7、下面关于基金的说法，不正确的是(  )。【单选题】

A.基金托管人保管基金

B.基金管理人保管基金

C.基金投资者购买基金

D.中介或代理机构服务基金

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：参考证券投资基金运作关系简图：基金托管人保管基金，基金管理人管理基金，基金投资者（即持有人）购买基金，中介或代理机构服务基金。

8、一般而言，（）的风险与收益较为适中。【单选题】

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.灵活配置型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:D

答案解析:股债平衡型基金的风险与收益较为适中。偏股型基金指的是那种相当大比重的投资在股票市场上的基金，股票配置比例通常为50%-70%，偏股型基金是混合基金的一种；偏债型基金：以债券投资为主，收益适中，收益比债券收益较多，但是风险也较其大；灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

9、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（ ）。【单选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

正确答案:B

答案解析:巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：（1）合规部门应在银行内部享有正式地位；（选项A包括）（2）应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；（选项B不包括）（3）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（选项C包括）（4）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。（选项D包括）

10、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是(   )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。【单选题】

A.《上市公司证券发行管理办法》

B.《证券投资基金销售管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:D

答案解析:1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段，故本题选择D选项。